【香港商報訊】中央電視台昨日曝光中國銀行「優匯通」涉嫌公然造假洗黑錢，引發軒然大波。報道稱，中國銀行公然為需要移民的客戶無限額地換取外匯，并且還可以直接打到國外賬戶，違反了內地外匯管理規定「每人每年最多只能換匯5萬美元」，被質疑縱容洗黑錢行為。

中國銀行昨日下午發表公開聲明稱已向有關監管部門匯報，否認存在洗黑錢行為。但隨即稱因部分措辭需斟酌將該聲明刪除。晚間，中行重新發布聲明，將原聲明中「中央電視台」和「監管部門」字眼刪除。

    中行稱報道與事實不符

據中央電視台報道，中國銀行在海外一家合作銀行的工作人員告訴記者，作為外國銀行，他們是協助中國銀行多家分支行為中國客戶辦理相關投資移民，通過與中行的多年合作，他們把中行當做最安全的地下錢莊。

報道中，一位中國銀行某支行的工作人員稱，「我們不管您的錢從哪來，怎麼來的，都可以幫您弄出去。別管您的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，并且安全的弄到國外」。

不過，中行昨日回應稱，報道中提及的「地下錢莊」和「洗黑錢」情况與事實不符，報道與事實有出入、理解上有偏差。中行稱，在業務辦理過程中，有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業務操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準，業務辦法和操作流程均已事先報備。

         外管局稱不知情

人民幣境外業務主要由外匯管理局和中國人民銀行負責監管。據騰訊財經報道，一位不願具名的外管局官員表示，對中行「優匯通」業務毫不知情，「不知道這個是怎麼做起來的。」他介紹，由於這項業務是跨境人民幣匯款，不涉及境內的換匯程序，因此不屬於外管局管轄範圍，跨境人民幣業務是由中國人民銀行在管。但截至發稿，央行仍未對此事作出回應。

另據市場消息稱，外管局和反洗錢司昨日中午已經進駐中國銀行。

廣東省社科綜合研究開發中心主任黎友煥表示，根據內地的外匯管理條例，違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為，情節嚴重的，處逃匯金額30%以上的罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

中行是中國主要的外匯業務銀行，跨境人民幣清算業務量為全球市場第一。數據顯示，中行集團共為全球同業開立人民幣清算賬戶超過1100個，為公司及個人開立人民幣賬戶超過170萬個。

         銀行AH股全線下挫

央視曝光中行造假洗黑錢后，在香港上市銀行H股昨日全線走低，中行H股跌幅擴大，收市跌2.79%，報3.49港元。其他中資銀行H股，農行跌2.22%，工行跌1.39%、建行均跌1.42%、交行跌1.34%、招行跌1.35%、中信銀行跌1.65%、民生銀行跌1.53%、重慶農商行跌1.12%。

A股市場上銀行股亦集體下挫，平安銀行、北京銀行、中信銀行跌逾2%，中國銀行跌近1%。