渣打正在商談，擬向紐約州最高銀行業監管機構支付最高達3億美元的罰金，以就某些指控達成和解。渣打被指未能分辨可疑交易——尽管在兩年前因違反制裁法規而被罰款之后，該行曾承諾要改善工作流程。知情人士表示，紐約州金融服務管理局(DFS)可能會在本周公布這一和解協議。渣打還可能同意接受一些紀律處分，比如延長獨立監督員的合同，由其負責排除可疑交易。

　　或延長紀律處分

　　當前的調查是該行2012年與包括DFS在內的美國當局達成和解的后續事件。當時DFS指控渣打違反了美國禁止與蘇丹、伊朗、利比亞及緬甸開展交易的制裁法律。作為那次6.67億美元(其中3.40億美元交給了紐約州政府)和解條款中的一部分，渣打同意設置一個獨立監督員，以評估該行對和解協議的執行情况，并確保該行不再處理被禁止的交易。

　　股東對管理層失信心

　　本月渣打披露了新的調查。當時渣打首席執行官冼博德表示，可能的違規與2007年該行對交易后監控系統的升級有關——那次升級「實施得十分糟糕」。冼博德表示，其結果是，該行的反洗錢檢查機制無法察覺可疑或可能違法的支付。以勞斯基為首的DFS相信有數百萬可疑的交易未曾匯報，尽管目前還不清楚這些交易是否違法。

　　對渣打來說，這次代價高昂的和解協議可能成為又一次重大打擊。目前，該行某些大股東對過去十年領導該行快速擴張的二人組合日益感到不安：2006年以來擔任首席執行官的冼博德，以及2009年以來擔任董事長的莊貝思爵士。