【香港商報網訊】記者莊海源報道：香港投資基金公會（下稱基金公會）的調查顯示，若港交所推出一個線上平臺供投資者買賣基金，81%的內地投資者表示會有興趣使用該平臺，51%香港投資者會使用。受訪者普遍相信，該線上平臺買賣基金的傭金，會較傳統渠道低至少30%至50%。投資基金公會行政總裁黃王慈明表示，目前本港約有七至八成基金銷售是透過銀行進行，如果港交所推出線上零售基金買賣平臺，可以為基金開拓更多銷售渠道。

　　網上資訊已成交易重要渠道

　　調查共訪問950名內地和香港投資者，根據調查，54%的香港投資者及78%的內地投資者於過去一年曾在網上認購基金。在投資的資訊來源方面，香港投資者較依賴投資顧問。44%的香港投資者表示主要資訊是來自客戶經理，但只有28%內地投資者以此為主要來源。內地投資者比香港投資者更多依賴網上資訊，22%的內地受訪者指基金公司、銀行或投資顧問提供的網頁是主要資訊來源；15%的內地投資者視網上討論為主要資訊來源，但只有8%的香港投資者以此為主。調查結果顯示，網上資訊現已成為基金交易的重要渠道。

　　基金公會主席柏智偉表示，全力支持有關港交所推出分銷基金平臺的建議。過去兩年，該會與港交所及券商保持密切聯繫，期望來年能取得更大進展，令香港不會落后於其他市場。該會明年將與監管機構及業界緊密溝通，進一步簡化基金銷售流程及釐清有關網上交易的監管要求，包括但不限於釐清招攬行為/建議和合適性等的定義；目標是開拓更多渠道讓投資者更易接觸基金、降低買賣成本和完善投資者體驗，讓香港和內地投資者能更有效使用基金投資來配合他們的退休及其他理財需要。

　　監管和技術問題要解決

　　黃王慈明認為，如果因為平臺推出而令銷售市場出現競爭，對投資者而言是好事。不過若要推出該平臺，仍有不少監管問題需要釐清和技術問題要解決，包括在平臺上提供資訊會否構成招攬行為等，希望監管機構可以提出指引。

　　另外，港交所數據顯示，截至本月15日，今年的「滬股通」成交總額71.9億元人民幣，按年下跌50.1%；「港股通」成交總額78.3億元，按年上升4%。而「深股通」首9個交易日成交總額190億元，「港股通」只有51億元。

　　內地樂用機械人 港人重視互動

　　隨著科技進步，已有不少投資者開始使用機械人理財顧問。香港投資基金公會的調查發現，內地投資者對機械人理財顧問認知度及熱衷度都較香港投資者為高，有54%內地投資者有聽過機械人理財顧問，香港投資者中則只有22%聽過。內地投資者普遍較港人更樂於使用機械人理財顧問，有74%表示可能會使用，但只有35%的香港投資者表示會考慮使用。

　　機械人理財顧問省時方便

　　調查指出，嬰兒潮世代（指52歲或以上）的內地投資者表示，有興趣使用機械人理財顧問的高達88%，其中「非常可能」會使用的人占33%；「有可能」使用的占55%。而香港相同年紀的人僅3%表示「非常可能」，27%表示「有可能」，合共30%對機械人理財顧問有興趣。對於投資者來說，願意使用機械人理財顧問主要是省時及方便，其次是認為提供的意見更為客觀。

　　港投資者嫌不夠個性化

　　基金公會分析，主因是內地投資者使用網上平臺交易較為普遍，香港投資者則比較重視在交易過程中，與客戶經理或投資顧問的互動。相比菲律賓、印度等其他亞洲國家，香港的傳統金融配套更為成熟及完善，令香港投資者較為依賴理財顧問。由於香港投資者認為機械人理財顧問缺乏與自然人互動，故不太熱衷：49%香港投資者表示作出投資決定前，必須與客戶經理或投資顧問談論。另外，有42%受訪者認為機械人理財顧問服務不夠個性化，44%表示缺乏人與人互動令他們沒有安全感，有受訪者提到在交易中途出現問題或錯誤不知道如何處理，亦不知向誰求助。香港商報記者莊海源