財經事務及庫務局局長許正宇（圖）表示，「跨境理財通」起步階段將涵蓋風險較低和相對簡單的理財產品，預計「南向通」起步階段主要包括存款，以及低至中風險和非複雜的債券，以及在香港註冊成立並經香港證會認可的基金。金管局正與三地監管當局積極推進各項準備工作，以加快落實計劃。
許正宇透露，結構性產品或主要投資於衍生工具的產品，例如期貨、期權，將不會列入合資格產品範圍內。另外，據許正宇介紹，根據現行落實安排，內地投資者資金只可用於購買理財通下的合資格理財產品，不能用作質押、槓桿、保證等用途，預期香港銀行對內地投資者進行盡職審查及管理其後的投資活動時，將毋須獲取內地投資者的信用狀況訊息。
