【香港商報訊】11月5日，中國人民銀行發布消息稱，為推動大額現金管理工作，探索大額現金管理實現路徑，人行起草了《中國人民銀行關於在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知(公開徵求意見稿)》，向社會公開徵求意見，意見反饋截止日期為2019年12月5日。

 

　　三地金額起點有別

 

　　經人行試點分支行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元人民幣，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。如果客戶提取、存入起點金額之上的現金，按照《通知》，應在辦理業務時進行登記。試點地區的人民銀行分支機構要確定本地區客戶登記的信息要素，要求銀行業金融機構採集、保存、統計上報登記信息。

 

　　《通知》規定，大額現金管理業務情形以有現金實物交接的櫃面業務為主，包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形，並須針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、「偽大額現金交易」情形制定防範措施，既監測單筆超過起點金額的交易，也監測多筆累計超過起點金額的交易。

 

　　河北先試分地區階段實施

 

　　本次試點為期2年，分地區分階段實施。第一步，在河北省全面規範商業銀行大額現金業務，探索邢台市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄並報告大額現金交易。

 

　　第二步，待河北省試點穩定開展後，在浙江省、深圳市推廣全面規範商業銀行大額現金業務試點內容，並在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建築、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理，在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測，選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。

 

　　人行表示，近年來，非現金支付快速發展，但現金需求有增無減。尤其是大額現金廣泛使用，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用，蘊含較大風險。各國普遍強化對大額現金的管理。中國大額現金管理存在監管覆蓋面有限、法律效力不足等薄弱環節，亟待強化。

 

　　「試點不會影響企業和社會公眾正常合理用現，但不排除試點初期由於社會公眾對政策理解有偏差而出現個別地區、時點現金提取增多的情況。」因此，人行要求試點行制定本地應急處置預案，加強監測與統籌協調，做好現金分析與現金供應工作，確保試點工作平穩有序。