編者按：自由貿易賬戶體系(簡稱為FT賬戶)在廣東開通兩年之際，本報記者通過對公開信息的梳理發現中國農業銀行廣東省分行已成為粵港澳大灣區內規模最大的FT賬戶服務行。就此，記者近日對該行經營管理層進行深入採訪，發現該行整體業務表現亮點紛呈，已然躍居廣東地區的頭部金融機構，原有認知屢屢被刷新，這家分行華麗轉身的背後究竟發生了什麼，是如何發生的?且待記者一一探尋並解開其中的智慧密碼。

    深耕跨境金融 打造創新標桿 農行廣東分行國際業務飛躍發展紀實(上)

    優秀的銀行總在服務實體經濟中汲取力量，在創新中積累經驗，在回歸金融本質上實現超越。農行廣東分行國際業務發展曾一度落後同業，經過十年「趕追超」，該行2021年跨境人民幣年結算量突破6000億元，跨境金融創新、創利能力都已處於市場領先地位。農行廣東分行國際金融部總經理何一鈺告訴記者：「廣東省享有粵港澳大灣區、自貿區和橫琴粵澳深度合作區三區政策疊加紅利。近年來，我行緊緊圍繞實體經濟需求，做大貨物貿易、服務貿易等傳統國際業務總量，利用跨境投融資便利化政策，推出了全口徑外債融資、境外放款、境外人民幣貸款等主打產品，同時勇於探索熊貓債、債券通、自由貿易賬戶等互聯互通產品或平台，在跨境金融服務能力、產品創新、境內外聯動等方面形成了獨特的競爭優勢。」

    何一鈺坦言，農行首席專家、廣東省分行行長朱正罡擁有多年的境內外分行管理經驗，給予了國際業務清晰的戰略定位和明確的主攻方向，使得業務發展更具全球性和多樣性，天時地利人和是實現跨境金融業務騰飛的關鍵。

    系統布局跨境結算 增能力

    隨着人民幣國際化啟動，農行廣東分行認識到，加快人民幣跨境使用具有重大戰略意義。於是，從轉變自身開始，既關注單個企業生產經營、投融資等全生命周期的跨境金融需求，也從國家資本市場開放進程、區域戰略以及國際合作倡議的層面尋求新機遇，微觀宏觀兩手抓，連續四年被評為「跨境人民幣業務先進單位」。

    為了把跨境結算業務做大做強、做出特色，農行廣東分行提出「全行辦外匯」的戰略發展思路，在行內形成了「全員服務、共同營銷」的氛圍，利用境內外兩種要素、兩種資源，為更廣泛的市場主體提供本外幣一體化綜合服務;狠抓「網點辦對公、基層辦外匯」的業務普及和能力建設，通過延伸終端鋪設、人員專崗配置、基礎業務下沉等措施，引導更多人能做、願做國際業務，全行跨境業務專業服務能力和基礎工程實現明顯提升。

    跨境貿易投資高水準開放外匯管理改革試點，農行廣東分行助力跨境貿易投資邁向高水準。

    全口徑跨境融資政策推出後，農行廣東分行又及時盯緊這條新賽道。該行着力提升產品和服務效率、降低企業匯兌和融資費用，擴大服務半徑和範圍，成功拓展和服務了一批航空運輸、先進製造、公共交通等行業的區域大型集團客戶和新的國際業務客戶群體，逐步成為企業首選的跨境金融合作銀行。該行為廣東一大型電力集團量身打造的「全口徑跨境外幣融資+境內先結後購掉期」產品組合，幫助企業有效加強外匯風險敞口管理，多次獲得人行和外匯局表彰。

    引領交易所熊貓債 創口碑

    熊貓債發行在國內重啟後，農行廣東分行潛心研究新政策，與交易所、承銷商以及人民銀行、國家外匯局進行多輪深入溝通，為香港某上市公司的10億元熊貓債提供了便利化服務方案，高效地完成了首筆交易所公募熊貓債結算。

    辛勤耕耘和首筆公募熊貓債服務成功獲得了廣泛認可，極大提高了農行在該業務領域的知名度，陸續有客戶介紹或通過債券主承銷商引薦，為該行帶來了結算、存款等相關收益。該行還落地全國首筆「一帶一路」國家的企業熊貓債。近五年多來，農行廣東分行累計辦理熊貓債跨境結算量超600億元，在市場保持絕對領先。

    傾力推跨境資金池 惠企業

    跨境雙向人民幣資金池業務是農行廣東分行十大重點產品之一。跨境雙向人民幣資金池指在核定額度內，跨國企業集團根據自身經營和管理需要，在境內外非金融成員企業之間開展的雙向資金餘缺調劑和歸集業務。農行廣東分行主動推廣跨境雙向人民幣資金池業務，既便利了客戶，也提升了自己的跨境結算業務額。

    在確定珠海一國企龍頭、全國知名的企業集團公司符合該項業務備案條件後，農行廣東分行分支行上下聯動，主動上門給相關人員宣講跨境雙向人民幣資金池政策，並全力配合提供相關資料辦理備案，幫助該集團成為廣東自貿區首家備案跨境雙向人民幣資金池的企業。合作第一年，農行珠海分行為該集團辦理了27億元的跨境調劑，提高了企業資金利用率;第二年，因為境外人民幣利率飆升，該集團通過資金池匯出23億元到境外使用，有效滿足了市場主體境內外資金臨時餘缺調度需求。

    憑實力做強債券通 贏市場

    中國債券市場規模居世界第二，以機構投資者為主。隨着「債券通」北向通車，香港及其他國家與地區的境外投資者獲得了一條符合國際交易習慣的便捷路徑，使得他們能方便快捷地投資中國債券市場，極大地促進了中國資本市場開放的進程。在資本市場雙向開放的浪潮中，農行憑借強大的債券承銷交易實力，秉承「以客戶為中心」的經營理念，多年來堅持通過彭博終端，向境外機構提供最新報價和國內金融市場日報，多角度闡述該行觀點，獲得了市場的讚許和認可。

    在「債券通」南向通車之際，農行再次作為首批機構投資者及指定做市商之一，全方位助力「南向通」通航，順利完成首日交易。

    截至2021年底，農行廣東分行累計服務全球投資者超200戶，債券通跨境結算量超過2500億元，同比增長超40%。自「債券通」開通以來，農行廣東分行已將其打造成該行的明星產品，一直保持着「債券通」交易量第一的佳績。

    結語：

    農行廣東分行亮麗成績的取得是一個長期累積的漸進過程，後面本報還將深入挖掘該行近年來的金融服務和具體舉措，陸續推出國際業務飛躍發展紀實(下)、公司業務的舍與得、個金服務的差異化魅力等系列專題，與讀者共用廣東農行華麗轉身背後的故事。（記者鄧建樂 趙言）

    頂圖：農行珠海橫琴分行。

    厚積薄發 穩健創新之農行智慧解秘(系列一)