金管局總裁余偉文在專欄《匯思》上指，近日在瑞士參與國際結算銀行會議期間，業界人士對2023至24年度《財政預算案》中的一系列有關香港資產及財富管理業的措施和商機，甚感雀躍。金管局最近已就相關的監管安排推進了幾項工作。

　在開戶與客戶盡職審查方面，金管局編製了一套「注意事項」，例如參考公開資料（如土地登記冊、公司網站）以對照客戶提供資料，減少客戶需要提供的文件；透過與客戶日常聯繫（如定期探訪）收集和更新資料，減少客戶需要提供資訊的頻率；在盡職審查時，不會要求客戶提供數十年前的證明文件。

　他又指，發現銀行的一些做法或對監管標準方面可能存在一些誤解，或會不必要地延長了銷售過程。他舉例說：

　●銀行未有充分利用簡化產品風險披露的彈性，例如有些銀行只會在客戶認購的基金與以往曾認購的完全相同時，才肯採用簡化披露；

　●銀行對客戶投資年期及風險集中方面，採取過度保守的門檻，導致錯誤發出投資產品「錯配警示」，需要啟動額外的處理程序；

　●某私人銀行就一些交易（例如純粹按客戶指示進行簡單產品的交易）進行合適性評估，但實際上，法規並沒有相關要求；以及

　●有零售銀行在一些法規沒有要求的情況下為銷售程序進行錄音。

　余偉文表示，金管局已與業界分享這些主要觀察結果，並鼓勵銀行檢視政策、程序及做法。

　另外，金管局與證監會一直就監管及合規做法與資產及財富管理業界保持溝通，並了解到一些資深投資者希望簡化甚至豁免產品合適性及風險披露程序。金管局指，會與業界保持溝通，在提供適度有為的投資者保障之際，致力精簡適用於資深高資產淨值投資者的產品盡職審查、交易合適性評估及產品披露，以提升客戶體驗。金管局正就有關安排諮詢業界，諮詢期本月底結束。