近日，國際金融論壇（IFF）第7期大灣區報告會暨第一期「大灣區跨境理財和資管投資者教育宣講會」在廣州市南沙區舉辦。會議以「跨境理財與資管服務粵港澳大灣區經濟發展」為主題，IFF祝憲副理事長、廣州市地方金融監督管理局局長邱億通、廣州南沙經濟技術開發區金融工作局局長廖曉生，IFF學術委員聶慶平、香港投資基金公會黃王慈明總裁、廣州南北通跨境結算科技有限公司總裁王芳共同為「大灣區跨境理財和資管投資者教育中心」揭牌。這是粵港澳大灣區落地的首家跨境理財和資管投資者教育中心。

　IFF學術委員、中國證券金融股份有限公司原董事長聶慶平在主旨演講中提出，繼續大力發展跨境理財和資管服務，具備重大戰略意義。可依托超大規模的市場優勢，成為吸引全球資源要素的抓手；為境內居民提供多元化全球資產配置的路徑和方案；也為境內理財機構和金融服務走向國際賽場提供「熱身賽」；推進人民幣國際化，並促進「一國兩制」三貨幣三法域的有機融合。

　香港投資基金公會行政總裁黃王慈明建議從兩方面改進以加速推進跨境理財通市場發展。一方面配合兩地產品需求，對產品進行升級和優化，以真正吸引合格投資人進行跨境資產配置；另一方面，以南沙市場發展跨境理財通為契機，推出一些准入政策讓香港金融機構入場先行先試，加速制度、資金、投資者的整合，進而推進跨境理財通業務健康發展，促進人民幣國際化縱深發展。

　銀行代表籲繼續加強跨境投資者教育

　廣發銀行總行財富管理與私人銀行部總經理陳若鵬表示，通過投資者教育可以讓投資者更好地把握市場機遇，完善資產組合，實現資產的保值增值，也讓投資者進一步提升金融素養及風險防範意識，提高投資的適當性，將繼續加強跨境理財通投資者教育。

　恒生銀行財富管理及個人銀行業務大灣區業務發展部副總裁許悅鋒認為，最好的投資者保護是讓投資者受益，同時最好的投資者教育是投資方式培訓。他表示，大灣區占恒生中國業務約三分之一，大灣區作為其跨境理財通業務發展的重點區域，下一步，將助力跨境理財投資者教育的順利開展。

　澳門國際銀行資產管理部總經理林萍表示，在跨境理財和資管投資者教育開展過程中，需要注重跨文化交流、跨語言交流和跨市場交流，這些有助於推動跨境理財和資管行業的規劃化、促進資本市場開放、促進跨境資產配置並保障投資者權益。

　建立聯絡機制 互通有無 加強合作

　IFF大灣區報告會依托IFF「高層次、高水平、國際化」的國際一流學術智庫資源優勢，助力共建大灣區國際金融樞紐。據悉，「大灣區跨境理財和資管投資者教育中心」由國際金融論壇(IFF)發起設立，運營方為廣州南北通跨境結算科技有限公司（簡稱：南北通公司）。今年以來，南北通公司已對粵港澳地區的20多家銀行及10餘家相關機構開展了實地調研，並形成了首期調研報告。

　報告顯示，絕大多數受訪的跨境理財通試點銀行對跨境理財和資管投資者教育服務有着很大的期待，並表示願意與南北通公司一起，進一步探討切實可行的投資者教育服務方案和合作機制，另外，要建立聯絡機制，增加信息互通，促成合作，共同賦能跨境理財和資管投資者教育服務市場。

　為更好服務大灣區跨境理財和資管業務，「大灣區跨境理財和資管投資者教育中心」計劃以線上提供理財知識百問百答、開設投資者課堂，線下定期舉辦「大灣區跨境理財和資管投資者教育宣講會」，以及聯合研究機構開展跨境理財和資管領域研究工作、發布行業研究報告等多種形式全方位開展投資者教育工作。（記者 鄧建樂  何瑋 賴小青）