【香港商报网讯】昨日，人币跨境支付系统（CIPS）一期在中国人民银行清算总中心上海中心上线运行，这一时点距离国务院总理李克强9月10日在大连夏季达沃斯论坛宣布年内开通CIPS还不到一个月时间。CIPS开通运作，是中国金融市场基础设施建设中具有里程碑意义的大事件，对促进人民币国际化进程有重要支撑作用。
满足全球人币业务需要
目前，人民币已成为全球第四大支付货币及第二大贸易融资货币，跨境支付结算需求迅速增长，对金融基础设施的要求也越来越高。CIPS是为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务的重要金融基础设施，将满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。
昨早，人行副行长范一飞、上海市常务副市长屠光绍、中国进出口银行董事长胡晓炼和中国农业银行董事长刘士余共同启动该系统。胡晓炼、刘士余此前任职人行期间，都是这一系统设计建设的重要参与者。19家中外资银行成为CIPS首批参与者，除了内地5大国有银行和6家股份制银行外，还包括滙丰、花旗、渣打等8家外资银行。
「CIPS系统的建成运行是中国人民币国际化发展的重要里程碑，有利於提高人民币跨境结算的效率，促进人民币在全球范围内使用，对更好地支撑实体经济发展和『走出去』战略实施必将产生深远影响。」范一飞表示，这一系统使人民币跨境清算结算体系在运行时间、清算路径、报文标准等方面实现了新突破，标志着中国支付体系跨境支付安排取得重大进展，金融市场基础设施建设再上新台阶。他亦强调，後续工作任重道远，业务处理和系统运行进入实战状态後，各项功能都有待业务实践检验。
据悉，CIPS二期将采用更为节约流动性的混合结算方式，进一步延长系统运行时间、覆盖更广时区，官方正推动二期建设尽快实施。
外资行踊跃参与
昨早9时，CIPS启动运行後，截至9点45分即已完成336笔业务，涉及金额6.76亿元人民币，首笔业务由中国银行悉尼分行发起。
当日，滙丰、渣打、星展、东亚等外资银行，纷纷宣布获得该系统参与资格，并分别完成首单跨境人民币直接清算。滙丰（中国）昨以首批直接参与者资格加入CIPS，并已开始协助全球客户通过新系统开展人民币跨境支付。渣打则成功为其客户完成一笔从中国到卢森堡的人民币清算业务。这是该银行通过CIPS为客户完成的首单跨境人民币直接清算。
花旗（中国）昨亦成功接入CIPS系统，其董事长兼首席执行官欧兆伦表示：「花旗非常荣幸能作为首批银行之一加入CIPS系统，CIPS是更为统一、完善和集中的中央资金清算结算系统，随着人民币成为国际主流支付货币，它的适时启动将进一步促进人民币在全球的使用，促进人民币国际化发展。」工行新加坡人民币清算行昨成功办理首笔通过CIPS完成清算的业务。该行为新加坡莱佛金属有限公司向宝钢资源控股（上海）有限公司支付贸易结算款，金额为3500万人民币。工行新加坡分行负责人表示，该行将以CIPS启动为新契机、新起点，在人民币国际化进程中积极发挥更大的推动作用。
人民币国际化驶上高速路
业内人士认为，CIPS系统上线运行，可降低人民币跨境清算成本，提高支付和使用效率，能够在全球建立起一个安全、稳定、高效、便捷的人民币跨境使用的「高速公路」。
胡晓炼更指，「人民币国际化将在这条高速公路上跨入一个新的、快速奔跑的发展时期。」清算系统是银行资金流动的通道与枢纽，国际化货币离不开便捷的全球清算网络。美元的国际货币地位，就离不开CHIPS（纽约清算所银行同业支付系统）的有力支撑。在人行版CIPS此次上线之前，人民币跨境清算主要采用人行授权的清算行模式以及代理行模式等多种方式进行。
随着人民币全球影响力与日俱增，建设独立的人民币跨境支付系统、完善人民币全球清算服务体系成为必然要求。有内地专家指，CIPS为人民币跨境支付提供了很大便利，尤其是邀请了很多海外银行参与，大大提高了其开放性和包容性。
与此同时，CIPS系统的建设运行也为中国企业「走出去」、中国资本全球化提供了重要的基础设施支持。复旦大学经济学院副教授周光友表示，CIPS为人民币「走出去」提供了高效、便捷的通道，有助提升其他国家持有人民币、以人民币结算的意愿。结合「一带一路」、亚投行、金砖银行等国家战略，CIPS为中国企业「走出去」、用人民币直接到境外投资提供了便利和有效的基础支撑。
CIPS可与港即时支付系统互补
【香港商报网讯】记者庄海源报道：人行正式推出人民币跨境支付系统（CIPS），香港银行界认为CIPS满足庞大市场需求，可为人民币成为真正的全球货币铺路，亦可与香港即时支付结算系统互补；但亦有业内人士担心CIPS或打破中资银行垄断结算服务，其他海外银行亦可参与，对香港或会有负面影响。
滙丰：提升港离岸支付效率
昨日，CIPS推出後，本港多间参与银行均完成首宗跨境支付，如东亚完成首宗跨境汇款，渣打完成首单跨境人民币直接清算。
滙丰昨以首批直接参与者资格加入CIPS，并已开始协助全球客户通过新系统开展人民币跨境支付。滙丰大中华区行政总裁黄碧娟表示：「随着跨境人民币业务的快速增长，越来越多的市场参与者希望通过一个采用国际通行标准的跨境人民币清算系统，在交易时间、语言、风险和流动性管理等各方面获得更好的支持。CIPS系统的建立在顺应市场需求的同时，将进一步推动人民币在全球的使用，为其成为真正的全球货币铺平道路。」目前，人民币已是全球第四大支付货币及第二大贸易融资货币。滙丰预计，到2020年，中国对外贸易的一半以上将以人民币结算，人民币将跻身全球主要货币之列。
「随着CIPS的建立，以香港为代表的离岸人民币市场的支付效率也会进一步提升，全球范围对人民币产品和服务的需求便会随之而增加，将带动更多包括外汇、债券在内的人民币金融创新。」黄碧娟还指出，CIPS可与香港现行的即时支付结算系统互补。
东亚：契合人币国际化趋势
东亚当日通过CIPS为一家企业客户办理了首笔由大陆至香港的跨境汇款业务。东亚银行主席李国宝指，新的CIPS系统有助拓展人民币代理清算业务，缩短跨境时间及提高人民币清算交易效率。
东亚（中国）执行董事兼行长关达昌亦称：「CIPS上线有效地推进了人民币国际化的进程。获得该系统的直接参与者资格，一方面有助於东亚银行开拓人民币代理清算业务，以契合人民币国际化的整体发展趋势；另一方面有助於东亚中国为客户创建更为便捷的支付渠道，缩短汇路，提高人民币清算效率。」信银：或对本港有分流影响
信银国际首席经济师兼研究部总经理廖群则认为，「CIPS或打破中资银行垄断结算服务，其他海外银行亦可参与，对香港或会有负面影响。」他指出，CIPS有利於人民币国际化和加入国际货币基金组织特别提款权（SDR）一篮子货币，亦有助於整体跨境人民币支付需求和支持人民币汇价。他预计，人民币今年11月份加入SDR「问题不大」。
不过，他表示担心CIPS会产生分流作用，将有关业务从香港分流到其他人民币离岸中心。
CIPS（一期）五大要点
CIPS一期采用实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款业务；按照北京时间运行，以中国法定工作日为系统工作日，日间处理支付业务的时间为上午9时到晚上8时；各直接参与者一点接入，集中清算业务，缩短清算路径，提高清算效率；采用国际通用报文标准，便於参与者跨境业务直通处理；为境内直接参与者提供专线接入方式。
首批直接参与机构
首批直接参与机构有19家境内中外资银行：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、浦发银行、中国民生银行、兴业银行、平安银行、华夏银行、滙丰银行（中国）、花旗银行（中国）、渣打银行（中国）。
同步上线的间接参与者，包括位於亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的38家境内银行和138家境外银行。