德勤及澳洲會計師公會就跨境理財通發表報告，報告指出，目前共有16間中、港及外資銀行於大灣區和港澳三地設行，料開通初期會先開放這些銀行參與銷售理財產品。報告亦就遙距開戶、三地監管及產品銷售等方面提出意見。

　澳洲會計師公會大中華區分會副會長黃以東亦提到，如果直接進行跨境開戶，目前內地只有兩間中資銀行提供不用面對面方式的開戶程序，建議可以簡化及統一遙距開戶手續，或者利用科技去做到遙距驗證。黃以東又指，香港金管局要求只有持牌人士才可銷售理財產品，內地則沒明確限制，因此亦建議三地金融部門在牌照制度或一些監管上提供更多指引或手則，以釐清風險。

　市場調查顯示，廣東省、香港和澳門有超過45 萬個高資產淨值家庭擁有人民幣 600 萬元以上的可投資資產，令粵港澳大灣區成為全球最富有的地區。另外，截至 2020 年 8 月，超過 200 家銀行在廣東省設有業務，在香港和澳門則分別有近 200 家持牌銀行。擁有如此龐大規模的銀行，以及大量的富裕儲蓄客戶和豐富的財富管理產品分銷經驗，不但具備有利條件尋求監管機構的批准加入跨境理財通計劃，而且更可以在獲得批准後迅速開展業務。

　德勤中國華南區主管合夥人歐振興在會上表示:「香港、深圳和廣州位列全球億萬富豪最密集的 10 大城市，金融機構和投資者自然都非常關注跨境理財通能帶來的商機,亦熱切期待更多細節公布。 根據監管機構的規定，跨境理財通要求參與銀行負責分銷理財產品。根據當前的市場慣例，這些銀行亦將成為跨境理財通客戶的投資顧問，換言之這些銀行既要負責搜尋和銷售合資格的理財產品，以及對投資交易的處理、 紀錄和報告工作，亦擔任把關人的角色。」