河南打擊電信網絡詐騙 8個月止付5.89億元

　　警惕電信網絡詐騙7種新花樣

　　□記者邵可強

　　核心提示▏“招網上兼職，有手機就可以做的好兼職，空余時間生活工作兩不誤！日賺300元~500元！”看到這樣的“高薪”兼職，你相信後就上當了，這其實是電信網絡詐騙的套路。

　　9月7日，河南省公安廳對外通報類似的3起典型電信網絡詐騙案件。據統計，今年前8個月，河南省電信網絡詐騙共發案3.28萬起，警方共止付資金5.89億元。當前河南省多發的電信網絡詐騙又有新花樣。

　　案例

　　3起電信網絡詐騙典型案例

　　平頂山

　　兼職刷單員被騙10800元

　　今年2月10日上午，平頂山市民李某檢在QQ上收到一條陌生人信息，對方稱招聘兼職刷單員，可返還本金和高額佣金。李某檢按照指定的步驟刷了第一單共120元。為了獲取李某檢信任，嫌疑人在他完成第一單後返還了126元。

　　次日，李某檢再次接到對方發送的刷單任務。李某檢按照指令，通過微信掃碼的方式向對方提供的賬戶支付10800元，支付成功後嫌疑人以未完成任務為由，要求李某檢繼續做任務向其付款。

　　李某檢意識到自己被騙後，謊稱自己沒錢需借對方的錢進行流轉才能繼續執行任務。于是，對方通過銀行卡轉賬的方式返還給他2000元。隨後，李某檢報警。

　　平頂山警方通過嫌疑人轉賬使用的銀行卡，輾轉數地，成功摧毀該詐騙團伙，搗毀詐騙窩點一處，抓獲嫌疑人14人，凍結涉案資金150余萬元，查獲贓款7萬余元。

　　鶴壁

　　30多人淘寶刷信譽被詐騙

　　2016年11月17日和12月12日，鶴壁市淇濱區居民王某和王某翔報案稱，他們在互聯網上被人以淘寶刷信譽為由分別詐騙27000元和7000元。

　　鶴壁市公安局通過警情梳理發現，自2016年11月至2017年3月，該市共接到30余起“刷單”詐騙案警情，受害人損失累計達20余萬元。

　　這些被騙的經歷很相似：受害人上網時收到QQ或旺旺好友發來的帮網店刷信譽的兼職虛假消息，承諾購買指定物品後，返還本金與一定比例的佣金，受害人打款到指定的支付寶或者銀行卡賬戶後，對方不再返款並將受害人拉黑。

　　今年初，鶴壁警方打掉這個涉及跨省犯罪團伙，抓獲嫌疑人54名，凍結涉案資金734萬。

　　商丘

　　QQ好友“出事故”騙7000元

　　2016年11月27日，商丘市梁園區張閣鎮居民陳某豪在家中用手機登錄QQ上網聊天時，收到好友周某杰的求助信息，稱自己和朋友在外發生了交通事故，急需用錢。

　　信息中，對方准確說出了陳某豪的手機號、身份證號碼等信息，這讓陳某豪深信不疑。按照對方要求，陳某豪通過支付寶轉了7000元過去，帮朋友解難。

　　事後，陳某豪打電話向朋友核實，卻被告知，周某杰的QQ號已被盜多日。

　　商丘警方根據嫌疑人QQ和轉賬的支付寶信息，今年2月10日晚在海南將兩名嫌疑人抓獲。據交代，他們加入多個販賣公民個人信息的QQ群，該群明碼標價銷售包含公民信息的數據包，每個數據包都有上千條公民信息，付款方式都通過第三方支付平台支付，詐騙分子通過購買這些公民信息從而進行詐騙。經過偵查，警方發現這些公民個人信息是被“黑客”通過技術手段竊取。

　　最終，商丘警方輾轉陝西、海南、北京、江西、江蘇、浙江等多個省市，先後抓獲犯罪嫌疑人62人，查獲公民身份信息5000余萬條，破獲詐騙案件600余起，涉案金額500余萬元。

　　梳理

　　認清電信詐騙升級7種新花樣

　　“騙子也在與時俱進，電信詐騙的7種新花樣要認清，避免上當受騙。”河南省反虛假信息詐騙中心相關負責人說，當前河南省虛假信息詐騙犯罪總體形勢呈現出以下特點：發案總量下降，電話類詐騙下降，網絡類詐騙上升明顯；犯罪手段更加隱蔽、智能，手法變化加快；作案環節增多、分工更細，犯罪緊跟電信、金融業、信息網絡的升級而升級。

　　1

　　作案手段變化加快

　　漯河市發生一起案件，詐騙分子以販槍為名，PS槍支圖片讓受騙人選購，先騙取定金，隨後PS物流單騙取余款，再冒充快遞收取保密費，實施連環詐騙。

　　2

　　詐騙手段不斷升級

　　詐騙分子借助各個行業存在的漏洞和掌握的大量個人信息，實施詐騙。焦作市發生的一起盜刷銀行卡案，詐騙分子利用第三方支付對代扣業務審核不嚴的漏洞，以受騙人名義授權，將受騙人500萬元全部盜刷。

　　3

　　境內詐騙窩點向境外轉移

　　三門峽、商丘兩地公安機關4月初赴緬甸佤邦打掉的9個兼職刷信譽及小額貸款詐騙窩點，均為大陸系人員設置的詐騙窩點。河南省赴柬埔寨带回的14名詐騙分子中，有3名是台灣籍，8名是福建籍，3名河南籍。

　　4

　　詐騙話術腳本不斷更新完善

　　河南省已破的案件中，70%有成形的話術腳本，一些詐騙團伙不斷進行總結，由“業績”最高者傳授經驗，不斷更新完善話術腳本，緊跟社會熱點和金融、網絡等產品升級。日前河南省警方打掉的一推銷收藏品詐騙團伙，就推出所謂的“一带一路”紀念币、郵冊等實施詐騙。

　　5

　　贓款轉移借助第三方支付

　　今年1至8月已發的案件中，詐騙分子要求受騙人通過第三方支付轉款的佔55.19%，使用網銀或手機銀行轉款的佔20.09%，現金存款的佔11.91%，詐騙分子與境內外洗錢團伙的交織也更加緊密。

　　6

　　作案工具不斷更新

　　電話及短信詐騙逐漸減少，網絡詐騙不斷增多，詐騙網站靈活多變、花樣百出。

　　7

　　台灣籍詐騙嫌疑人開始在大陸取款

　　今年5月份，河南省駐馬店市公安機關偵辦的一起冒充公檢法詐騙案，在廣東省中山市成功抓獲4名台灣籍取款人，繳獲涉案銀行卡128張，涉及全國多個省市冒充公檢法電信詐騙案件200余起。經審訊，4名犯罪嫌疑人受雇于一名台灣人，為多個詐騙犯罪團伙取款，僅今年4月以來在大陸已取現800余萬元。

　　數據

　　打擊電信詐騙，8個月止付5.89億元

　　2015年12月1日，河南省成立反虛假信息詐騙中心，該中心由公安機關、銀行業金融機構和通信運營商共同組成，建立報警人、接警員、反虛假信息詐騙中心民警三方通話、快速接警受理、止付挽損、攔截封停詐騙電話的快速反應機制，第一時間止付凍結涉案賬戶，第一時間封堵關停詐騙電話。

　　據統計，今年1月~8月，全省電信網絡詐騙共發案3.28萬起，涉案金額4.8億元。河南公安機關抓獲犯罪嫌疑人8466名，通過反詐平台凍結資金4.07億元，通過辦案線下凍結資金1.82億元。

　　防詐騙·四要四不要

　　省反虛假信息詐騙中心負責人劉彥東提醒，守住下列安全底線，就可以讓犯罪分子無計可施。

　　“四要”：

　　1.轉賬前要通過電話等方式核實確認；

　　2.手機和電腦要安裝安全軟件；

　　3.QQ、微信要開啟設備鎖及賬號保護，提高賬戶安全等級；

　　4.網上聊天時要留意系統彈出的防詐騙提醒。

　　“四不要”：

　　1.不要隨意連接陌生WIFI，有些WIFI容易導致支付賬號密碼被盜；

　　2.不要向他人透露短信驗證碼；

　　3.不要將支付密碼與賬號登錄密碼設為同一個；

　　4.不要將身份證等個人身份信息保存在手機里。

　　詐騙新花樣·舉例

　　PS圖片讓你選購，先騙定金，隨後PS物流單騙取余款，再冒充快遞收取保密費。

　　利用第三方支付對代扣業務審核不嚴的漏洞，以受騙人名義授權，盜刷銀行卡。

　　推出所謂的“一带一路”紀念币、郵冊等實施詐騙。