【香港商報訊】記者林德芬報道：渣打集團(2888)紐約分行因監控洗黑錢的問題，除了被罰款3億美元(折合約23億港元)外，并須在交易監察系統完全修正前，暫時終止為渣打香港的部分小型企業客戶提供美元結算業務。渣打發言人指，數百名本港小企業客戶受影響，占整體客戶很小比例，絕大部分客戶不受影響。中小企總會則指，渣打事件短期對中小企有一定影響。

 

　　渣打集團紐約分行因監測系統不足，未有發現可疑交易，被紐約監管機構罰款3億美元，并須在交易監察系統完全修正前，限制紐約分行為香港小型企業客戶提供美元結算服務。部分客戶美元結算暫停

 

　　紐約州金融局發表聲明，指渣打未有按照兩年前的協議，解決反洗黑錢合規問題，渣打同意支付3億美元民事罰款，并要進行相應的業務調整，包括渣打紐約分行在交易監察系統完全修正前，暫時終止為渣打香港的部分小型企業客戶提供美元結算業務。

 

　　渣打發言人表示，作為集團最大市場，渣打香港是渣打紐約分行美元商業結算業務的主要來源，絕大部分在香港的客戶將不受影響，僅數百名小企業客戶受影響，占整體客戶很小比例，受影響的客戶將會收到個別通知。

 

　　就紐約州金融局的決定，金管局表示，美國的行動相信是基於渣打香港占渣打集團最大的市場份額，且是渣打紐約分行結算商業美元交易的最大源頭，要求渣打香港妥善處理受影響客戶，盡量減低對他們日常運作造成的干擾。

 

　　金管局指與港監管無關

 

　　金管局重申，一直密切監察渣打香港打擊反洗黑錢的管控措施，雖然發現一些有待改善之處，但并不構成重大監管關注。

 

　　昨日有本港媒體指事件是「渣打香港未有偵測到大量的潜在高風險交易，渣打要暫停部分本港客戶的美元結算服務」，金管局指出，和解協議是針對渣打紐約分行未能完全符合美國監管當局對當地交易監察系統之要求，以致渣打紐約分行未能有效偵測高風險交易，并不是對渣打香港在反洗錢的系統及管控措施提出任何意見。