【投資調查】一項調查報告顯示，內地投資者的進取程度屬環球最高，自認投資取態保守的人士僅有51%，當中有78%的人士可以為了獲取更多收入而提高自身所承受的風險，近九成人士會主動籌足退休後所需資金。香港投資者則主要有兩大特點，分別為投資海外市場熱情高，以及重視與財務顧問的合作。

 

 

　　美盛環球資產管理於去年底訪問了來自環球20個國家或地區、平均可投資資產達230萬美元的4208名投資者。調查結果顯示，從投資取態來看，中國內地的投資者最為進取。有59%的環球投資者認為自己的投資取態非常保守，惟在內地這一比例僅有51%，保守度環球最低。相對而言，保守度最高的國家為巴西，當地持保守態度的投資者比例高達89%。

 

　　儘管環球投資者的風險承受水平不夠十分進取，惟有66%的投資者表示，願意為了提升投資收益率而調高風險。平均而言，他們願意承受投資組合虧損7%的風險，以換取2%的潛在額外回報。無懼高風險的內地投資者有78%，在環球名列第二位，第一位是比例達到80%的哥倫比亞。值得一提的是，香港亦有77%的投資者敢於承擔更高風險，次於內地名列第三位。

 

　　「收益仍然是不少投資者的首要目標。」美盛環球資產管理董事總經理Matthew Schiffman說，所有的內地投資者都持有收益性資產，當中有78%的人士會把從中所得到的收益再作投資，超過環球72%的平均水平。另外，有89%的內地投資者會為了退休生活而主動籌備資金，從而避免依靠他人的支持，這一比例亦屬全球最高。

 

　　港人料最佳市場在中美

 

　　調查亦顯示，香港投資者樂於投資海外。有九成受訪者在海外持有收益性資產，屬於環球最高，海外資產規模在投資組合中的平均佔比為25%。國際市場吸引香港投資者主要原因，包括投資選擇多樣化、有助於分散風險，以及調查期內本地社會局勢不穩定等。他們認為，今年的最佳投資機會將存在於中國內地、美國、日本及新加坡。

 

　　股票是香港投資者今年的主流投資選擇，目前所持資產總和中的比重為24%，與現金一同成為配置比例最高的資產類別。他們認為，今年投資本地及國際股市將最有機會獲得滿意的回報，有46%的受訪者表示將於年內增持股票，比例高於所有其他資產類別。

 

　　香港樓價持續高企，惟未令投資者熱情受損。雖然有逾三分之二的香港投資者認為本地樓市估值已經過高，但他們相信投資房地產仍屬可行的選擇之一。現時香港投資者有17%的資產投資於房地產，有四成投資者將於今年加大對房地產的投資力度，其中有45%的人士將考慮投資海外物業。

 

　　香港投資者的另一特點在於重視財務顧問的意見，有六成人士選擇與財務顧問合作，大幅高出環球平均36%的水平。Matthew Schiffman指出，這將幫助他們捕捉自己難以發現的投資機會，了解不同的投資產品，以及締造更好的投資表現。此外，社交媒體亦被香港投資者視為可以信賴的資訊來源之一，在作出海外投資決策時，有兩成人士會在一般社交媒體平臺上獲取信息。

 

　　另外，香港投資者的投資預期正趨於理性，他們尋求獲取的平均回報率按年下跌0.5個百分點至7.8%，較以往更加切合現實。不過，香港投資者的投資態度則相對悲觀，他們憂慮環球經濟不穩、通貨膨脹及市場波幅增加等因素將影響未來的投資表現。對於自己的投資能力有信心的香港投資者僅有65%，而在環球而言這一比例達到86%。相信可成功達到預設財務目標的香港投資者則為64%，低於環球84%的水平。香港投資者對於可在預期年齡安享退休生活的信心水平亦較環球投資者低17%。

 

　　五成環球投資者增持股票

 

　　美盛環球資產管理的最新報告顯示，有八成環球投資者對於今年的投資表現感到樂觀。相對於去年而言，他們對於通脹的憂慮正在減少，對於自身管理投資的能力及儲足退休資金的信心亦有所上升。

 

　　環球投資者眼中的三大最佳市場依次為美國、香港及澳洲。雖然海外投資僅占全球總投資組合的16%，較去年下跌1%，惟有67%的投資者表示將於今年開始著重於海外投資，他們將主要在投資型房地產、非傳統投資及國際股票等位於本土市場之外的資產類別中進行甄選。此外，今年環球投資者一致看好股票表現。有77%的人士預計今年本地股票的回報最佳，遠高於以41%排在第二位的本地債券。有意增持股票的人士由去年的37%上升至今年的51%，這一投資類別在美國、瑞典和英國受歡迎程度最高。