40歲的林先生有多年的投資經驗，從不動產、債券、股票、基金期權等都有涉獵與配置，部分投資項目雖然大有斬獲，但有些部分則虧損嚴重，即使明白投資有風險，對於收益無法如預期仍感到困擾。
林先生與專業財務策劃人員討論后，了解到保險產品由於具有安全性、收益性和流動性，是投資理財規劃中最基礎的資產配置，保險產品長期穩健的增值收益，可保障資產的穩步增長。
林先生參考與比較了各保險公司的分紅保單實現率，以及投資資產配置比例后，林先生決定降低其他高風險投資的比例，并分五年投入資金，除可降低保費負擔外，更可讓整體資產組合更穩定，此外，還有高額的身故保障可以留給家人。
個案分享
以林先生分五年每年投入20萬元保費為例，規劃的利益如下:
1.馬上擁有高額183萬元身故保障。
2.完全及永久殘廢或推定殘廢或罹患任何指定/特定疾病等，享有豁免保費、預支基本保額等減輕經濟負擔及保障，而且保單仍繼續有效。
3.若65歲退休，預期累積退保總額306萬元，保障額度更提高到500萬元，此時也可提取資金供退休生活所需，或繼續滾存留待未來所需。
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