「傳音專注海外業務發展，2021年跨境貿易結算量近400億人民幣。境外有香港和杜拜等子公司，境內有深圳、重慶、上海等子公司，以往跨境業務需各自辦理，耗時長、效率低。上線本外幣一體化資金池後，企業可根據實際需求在額度內隨時進行資金調撥，結算高效，企業體驗很好。」深圳傳音控股股份有限公司財務負責人肖永輝對本外幣一體化資金池政策試點非常滿意。在香港商報日前的走訪調研中，記者發現本外幣一體化資金池急跨境企業之所需，切實解決了跨境資金結算的痛點。

　兩增兩減一打通 為企業增收減負

　2021年3月，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在深圳、北京首批開展跨國公司本外幣一體化資金池業務試點，進一步便利跨國公司企業集團跨境資金統籌使用。

　當前，在深跨國公司已設立約200個多種形式的跨境資金池，包括先進製造、計算機軟件、通訊、物流、醫藥等多個行業。

　本外幣一體化試點對現有本外幣資金池政策進行了整合升級，統一了本外幣資金池，為信用等級較高的大型跨國公司企業集團跨境資金集中運營提供更多便利化支持；實行雙向宏觀審慎管理，外債、境外放款額度適度調整；進一步便利資金的劃轉和使用，主辦企業國內資金主賬戶資金可直接下撥至成員企業自有賬戶辦理相關業務，主辦企業結匯資金可直接進入人民幣國內資金主（子）賬戶；實現一定額度內意願購匯，給予跨國公司更大的自主性，便於其根據自身實際情況和需求，更為靈活地管理匯率風險、降低匯兌成本等。總體來看，試點政策助力企業實現了「增加財務收入、增加業務規模、減少稅費、減少人工、打通意願購匯路徑」，切實為企業增收減負。

　右一為傳音控股財務負責人肖永輝，左一——左三為深圳中行代表。

　拉直資金調撥路徑 10分鐘完成跨境收匯

　深圳傳音控股股份有限公司主要從事手機為核心的智能終端設計、研發、生產及品牌運營。試點無需通過委託貸款框架，每年可為傳音控股降低大筆財務成本。「從境外收款到歸集調撥至境內，以往兩三天的入賬時間，現在僅需10分鐘即可到賬。原來資金部12、13個人，在業務量遞增的情況下，現在只需7個人。目前，傳音控股旗下90%的公司均已入池，基本實現了全球主要地區的資金歸集，實現了向集中、向時間、向管理要收益。」肖永輝如是說到。

　中國銀行深圳分行交易銀行部范琳瑤副總經理告訴記者，傳統的跨境資金池需要通過委託貸款的框架，來實現國內資金主賬戶和成員企業賬戶之間的資金調撥，涉及委託貸款相關稅費，增加了稅務成本，成為客戶的痛點。試點政策則助力企業降本增效，一方面拉直了資金調撥路徑，企業可對資金進行更加精細化的運作；另一方面無需通過委貸框架，有效降低了企業的賬戶管理成本。

　首次為企業授予一定的意願購匯額度

　創維集團資金池主辦企業創維財務有限公司總經理鄢紅波表示，「獲批試點後，創維集團已有超過70%的成員單位加入本外幣一體化資金池，資金池集中收付功能已承載了集團95%以上的跨境結算業務。」他分享到，試點大大提升了企業國際化運營能力。具體來看，提高了集團資金的周轉效率；增加了外債、境外放款額度；企業可在意願額度購匯範圍內靈活規劃，自主選擇購匯時機，降低匯兌成本。

　「試點在意願結匯的基礎上首次為企業授予一定的意願購匯額度，有利於企業降低匯兌成本；其經常項目的資金集中收付和軋差淨額結算功能更是極大的便利企業貿易結算，集團可以通過主辦企業統籌安排貿易項下結算資金，可有效提升企業集團的資金管理效率。」招商銀行深圳分行跨境金融部龔晨總經理如是表示。

　截至2022年4月末，深圳地區五家試點企業業務量約280億美元。據了解，本外幣一體化資金池政策試點範圍將進一步擴大至更多優質跨國公司企業。（記者 鄧建樂）