海關在8月29日展開代號「月影」行動，成功偵破一宗涉嫌利用傳統銀行戶口、虛擬銀行戶口和虛擬貨幣交易平台清洗黑錢的案件，涉及4.11億元的犯罪得益，行動中海關動員30人搜查4個處所，拘捕4名男子（21至36歲），涉嫌「洗黑錢」罪，當中首3名被捕人士均21歲，所有被捕人士獲准保釋候查。

　楊郁文（左）和黃貞富講述案件詳情。

　海關有組織罪案調查科財富調查課監督楊郁文今日（9月1日）表示，在去年12月海關偵破一宗涉款3.84億元的洗黑錢案，拘捕一男一女，經多月的深入調查和分析他們的戶口流向，發現本案中首3名被捕男子利用銀行戶口和虛擬交易平台賬戶處理大量不明款項，在2019年10月至2021年11月期間先後在多間的本地銀行共開立64個個人戶口，連同一個虛擬貨幣交易平台的賬戶合共處理4.11億元犯罪得益，總交易次數超過9000次。

　楊郁文講述案件詳情。

　海關拘捕該3名男子後掌握相關情報，在同日拘捕本案第4名被捕人，懷疑他是洗黑錢集團的主腦，招募及利誘3人指示開立賬戶，他們在案發期間約18歲至19歲，開戶時報稱是學生、餐廳員工、待應和文員等職業，報稱沒有入息至3萬元不等，3人均中學程度，部分居住於公屋單位，現時無業或做散工。第4名被捕人士則住在一私人屋苑，報稱做散工，4人均有黑社會背景。

　黃貞富講述案件詳情。

　財富調查第一組指揮官黃貞富表示，人員在調查中發現首3名21歲被捕人士的銀行戶口交易有多個疑點，包括在短時間內開設大量銀行戶口，在2019至2020年期間在11間銀行，包括9間傳統銀行和兩間虛擬銀行公開設64個戶口，其中一名被捕人連續3日在4間銀行開戶，另一名被捕人在同一日在3間銀行開戶，報稱用作儲蓄用途，開戶目的和次數令人懷疑，在2020年下半年起相關戶口陸續被銀行停止運作。

　洗黑錢集團犯案流程。

　涉案3人的財務背景和銀行狀況與他們的交易不相稱，根據他們的報稅紀錄，其中兩人在2019至2020年申報的收入約2萬元，另一人則完全沒有報稅紀錄。名下亦沒有任何物業，但在開戶後兩年內有超過9000宗大額的可疑交易。

　案中搜出的證物。

　而涉案戶口有多宗可疑交易模式，存款來自大量第三者戶口轉帳和櫃員機的現金存款，根據初步調查，第三者的持有人或公司與被捕人毫無關係，大部分更是空殼公司，當存錢入帳後他們會在自己的戶口中互相轉帳，製造多重交易，這種分層的交易方式是洗黑錢案件的典型手法，以掩飾犯罪得益的來源，資金會在同日或短時間內轉到第三者或公司戶口。

　案中搜出的證物。

　另外，三人的戶口存款分別來自超過700名不同的第三者，進行超過4800宗的大額交易，單日最高次數達82次，單日最高金額達750萬元。現金存款方面，透過櫃員機存入現金超過1500次，涉及7800萬元，當中單日最高金額達297萬元，佔所有犯罪得益資金來源約兩成，部分資金涉及一間已結業的找換店。而其中一人則利用虛擬貨幣交易平台，以泰特幣進行2100萬元交易。（圖、文：記者 區天海）