高端訪問|余偉文訪阿聯酋也講互聯互通 冀中東資金經港入內地-香港商报
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高端訪問|余偉文訪阿聯酋也講互聯互通 冀中東資金經港入內地

2023-06-19
来源:香港商報

 早前出訪阿聯酋的金管局總裁余偉文日前接受本報訪問時表示,希望利用香港國際金融中心地位,吸引和加強阿聯酋企業使用人民幣,吸引當地資金(包括當地企業、主權基金及家族辦公室等)透過香港進軍內地,同時來港進行更多的環境、社會及管治(ESG)投資,以協助中東及至亞洲企業轉型。

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 余偉文強調,若要吸引中東資金來港需要加強推廣工作。 記者 蔡啟文 攝

 中東國家以往多與倫敦聯繫「阿聯酋的家族辦公室對亞洲金融業的認識仍然不足。(我們)若要吸引(他們的)資金,就要加強推廣工作。」余偉文指,以往中東國家與倫敦聯繫較多,加上文化上的原因,以致香港與當地金融機構欠缺聯繫,因此期望香港銀行對當地分支機構客戶多作宣傳。目前,滙豐控股(005)、渣打集團(2888)、中銀香港(2388)及花旗銀行都在中東有業務,余偉文期望上述銀行可將手上的中東客戶轉介至香港。

 至目前為止,有3家中東銀行落戶香港,分別為First Abu Dhabi Bank PJSC(第一阿布扎比銀行)、Qatar National Bank(卡塔爾國家銀行,Q.P.S.C.)以及Mashreq Bank-Public Shareholding Company(馬士禮格銀行)。余偉文透露,第一阿布扎比銀行有意在港擴充業務,藉以支援阿聯酋客戶來港清算人民幣。

 與阿聯酋設專組商討人民幣應用

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 近年來只要是中國春節,世界第一高樓哈利法塔就會亮起「中國紅」。資料圖片

 上月底,余偉文率團到訪阿聯酋,與阿央行行長H.E. Khaled Mohamed Balama舉行雙邊會議。余偉文透露,雙方討論到如何加強兩地之間的金融系統基建以及人民幣的使用,「若阿聯酋加強使用人民幣,將有益於人民幣的國際化。」

 「但(當地企業)究竟如何使用人民幣?若流動性不夠的話,可以去哪裏取得?向香港金融機構抑或直接向金管局取得流動性?若然當地企業使用港元即時支付結算系統(RTGS),而又不能直接透過RTGS取得流動性的話,如何可以間接取得?凡此種種,都要進一步規劃。」余偉文說。

 雖然內地與香港在不同領域的「互聯互通」越趨成熟,惟余偉文坦言,中東企業對相關機制仍欠缺認識。他說:「若中東企業要賣原油予內地,收到人民幣之後該如何處理?若他們要利用『互聯互通』機制投資內地的話,有何渠道開設戶口?究竟人民幣資金是否要在離岸保留?香港有何產品供他們投資和選擇?上述事情,他們所知不多,抑或不甚清楚。」

 對於上述,余偉文指,金管局已與阿聯酋央行設有工作小組,就人民幣業務、兩地金融基建連結以及相關規管等進行了商討,並期望雙方會有恒常會議進行討論。他續說,兩地銀行組織已共組工作小組,商討人民幣的應用。他亦強調,與中東地區加強人民幣業務合作,並非為實現「去美元化」,相信未來10至20年美元仍會是國際間的重要貨幣,「只不過(對企業而言),人民幣將慢慢成為另一個選擇。」

 港阿綠色金融合作有空間

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 除了激活香港離岸人民幣市場,金管局亦期望藉吸引阿聯酋本土資金,透過香港進軍內地。余偉文說:「阿聯酋的主權基金及當地的家族辦公室,以往偏重歐美市場,若他們手上的資產轉移至港,本港將會因此得益。」他透露,阿布扎比投資局(Abu Dhabi Investment Authority)已在香港設立辦公室,未來將會繼續擴充。

 至於與阿央行及企業的綠色金融交流,余偉文表示,雖然兩地仍未商討如何在有關領域合作,「但可否吸引當地資金,利用香港發行綠色債券或增加對ESG的投資?」

 他稱,當地私募基金手上擁有不少ESG項目,且當地主權基金的ESG成分相當重,未來將可探索與當地主權或退休基金合作,並與中東其他國家共建平台,為亞洲企業實現氣候轉型。

 另外,繼上月出訪阿聯酋後,余偉文透露,下月底將會出訪沙特阿拉伯,屆時將與沙特央行舉行雙邊會議,在跨境支付、人民幣使用以及金融監管領域進行交流。另外,他亦計劃今年下半年出訪印尼、馬來西亞及泰國,「期望透過一系列出訪,締結『內地/香港對中東』以及『內地/香港對東盟』之間的合作。」

 穩定幣擬逐隻審批

 金管局早前建議透過強制發牌制度規管穩定幣,並計劃今年內進行第二輪公眾諮詢。余偉文表示,因應風險,當局日後將會「逐隻審批」穩定幣,審批過程必定會小心嚴謹,包括審視背後有何儲備資產,以及有否設有設置獨立賬戶等。

 「過去三四年,虛擬資產在香港基本上是禁絕的。」余偉文表示,相比美國「模糊性地」容許從事虛擬資產,香港基本上沒有容許虛擬資產交易。觀乎新加坡看重當中的反洗錢問題,香港可從中學習如何規管虛擬資產。他認為,香港須在虛擬資產「先管得嚴」,然後在此基礎上慢慢降低要求,才可讓虛擬資產生態健康發展。

 余偉文認為,香港與環球各地在虛擬資產的起步點不同,「環球是從『寬鬆』的環境起步,相反香港則從『嚴謹』的環境發端」,惟相信隨着新加坡收緊虛擬資產規管,兩地監管標準將會趨同。他期望,世界各地在虛擬資產的規管標準可做到一致水平,否則會出現監管套戥(Regulation Arbitrage)即「哪裏(規管)寬鬆就去哪裏」的情況。

 阿對港穩定幣規管框架甚感興趣

 市傳金管局正向香港本地銀行施壓,要求他們接受加密貨幣交易所的開戶申請,藉以貫徹港府積極推動數碼資產行業發展的策略。對此,余偉文回應,不少銀行仍在關注加密貨幣交易所的反洗錢、認識你的客戶(KYC)以及相關風險基礎安排,「但若證監會完成審批後發出牌照,銀行完成盡職審查又符合條件的話,就應接受開戶申請」。

 另外,余偉文上月到訪阿聯酋期間,曾與當地央行商討在數碼資產領域有何合作空間。他透露,阿央行對香港的穩定幣規管框架甚感興趣。至於金管局聯同國際結算銀行創新樞紐旗下香港中心、泰國中央銀行、人行數字貨幣研究所及阿聯酋央行,就mBridge項目的合作,余偉文透露,正與兩家機構商討合作,期望參與機構數目可處於「可控範圍」。

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 作為全球主要國際金融中心,香港有穩健制度框架、充裕資本和流動性緩衝,金融業規管水平甚高,聯繫匯率制度運作也頗暢順。 資料圖片

 金融峰會今年11月「安歌」

 繼國際金融領袖投資峰會(簡稱「金融峰會」)去年盛大舉行,今年將會「安歌」(Encore,再次)舉辦。余偉文指,2023年金融峰會暫定11月6日至8日舉辦,並於11月27日至28日與國際清算銀行合辦高級別會議。

 「去年金融峰會標榜香港重新對外開放,至於今年金融峰會,除了慶祝金管局成立30周年外,更標誌香港已經復常。」余偉文透露,邀請嘉賓方面,今年反應比去年還要好,至今已獲得50至60名行政總裁級別的高管答允出席。他期望,人民銀行的官員屆時可親身來港參與。

 余偉文稱,今年金融峰會將繼續於中環四季酒店舉行,已預備最多280人出席。他透露,與去年一樣,首日將會與出席嘉賓晚宴,第二日舉行峰會,第三日則與金融學院及證監會共同舉辦資產管理會議。

 至於會否每年都舉行金融峰會,余偉文稱要再檢視。他坦言,難以每年保持參與者資歷水平,皆因「難以要求金融高管年年都來」。至於金管局與國際清算銀行高級別會議安排,11月27日擬舉行中央銀行會議,28日再舉辦論壇。

 無計劃改變聯匯制度

 另外,近日香港金融體系的流動性,因加息、即將半年結及上市公司派發股息等因素而趨緊。余偉文稱,經歷多年量化寬鬆後,金融機構似乎對流動性的問題「有點鬆懈」,故此已提醒銀行要嚴謹進行流動性管理。

 對於特首政策組專家組成員、科大經濟學系榮休教授雷鼎鳴早前指,港元/美元聯繫匯率制度問題料會「越來越大」,余偉文回應稱,經歷40年風雨,市場對聯匯制度仍充滿信心,「點解要改變呢個咁好嘅制度呢?」他重申,金管局沒有興趣亦無計劃改變聯匯制度。(記者 鄺偉軒)

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