強積金收費水平累計減幅達36% 積金局:仍有進一步下調空間-香港商报
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強積金收費水平累計減幅達36% 積金局:仍有進一步下調空間

2023-10-29
来源:香港商報網

 積金局主席劉麥嘉軒今日(29日)發表網誌,表示積金局多年來本着以計劃成員利益為先的原則,竭盡所能推動減費。用以衡量強積金收費水平的平均「基金開支比率」已由2007年的2.1%降至今年9月底1.35%,減幅36%。在404隻強積金基金當中,120隻(30%)基金的基金開支比率更低於1%。雖然費用在過去數年有一定程度減幅,但局方認為收費仍有進一步下調空間。

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 她提到在提高收費透明度方面,積金局在2019年推出「強積金基金平台」,將基金收費披露「一拆三」,促使受託人仔細向公眾披露管理費的三大組成部分,包括行政費、投資管理費及保薦人費,此舉不但讓計劃成員清楚理解受託人收費背後的理據,有助選擇基金,更能讓局方作針對性部署,持續推動減費。

 鑑於佔基金收費最大比重的是行政費,佔整體收費超過四成,劉麥嘉軒表示,積金局現正全力構建的「積金易」平台,正是以降低行政費為目標,並預期在平台運作首兩年,計劃成員須支付的行政費預計平均降低30%,十年內累計節省高達300億元至400億元的行政成本,相當於期內原來行政費的41%至55%。法例訂明,當強積金受託人由明年第二季起分階段過渡至「積金易」平台後,省下來的行政成本將會直接轉移,令行政費及基金整體收費相應下降,讓計劃成員受惠。

 為針對行政費以外的基金開支,包括投資管理費及保薦人費,積金局現正要求受託人審視轄下基金的收費下調空間,向局方提交五年減費策略方案。

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 劉麥嘉軒又提醒計劃成員,收費高低並非選擇強積金基金唯一的指標,基金表現亦是衡量個別基金是否物有所值的重要因素。假如計劃成員沒有時間或欠缺投資知識,可考慮選擇俗稱「懶人基金」的「預設投資策略」(default investment strategy(DIS)),旗下的基金收費設有上限,管理費用及經常性實付開支分別不可高於基金每年淨資產值的0.75%和0.2%,後者隨着個別受託人和計劃轉移到「積金易」平台後更會下調至0.1%。截至今年6月,有300萬個強積金賬戶有投資於DIS及旗下基金,佔賬戶總數27%,賬戶總數和佔比均持續增長。自DIS在2017年4月1日推出以來至今年9月,旗下的核心累積基金平均年率化淨回報達4.4%,跑贏其他強積金基金類型。

[责任编辑:靜文]