興業銀行持續優化貸款結構 四大領域貸款餘額增三成-香港商报
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興業銀行持續優化貸款結構 四大領域貸款餘額增三成

2024-03-12
来源:香港商報網

 記者獲悉,過去一年,興業銀行持續優化資金供給結構,科創企業、製造業中長期貸款、戰略新興產業、綠色貸款餘額,較上年末平均增長超30%。該行緊緊圍繞以科技創新引領現代化產業體系建設,做好「五篇大文章」,以高質量金融服務推動新質生產力發展,為中國式現代化建設貢獻興業力量。

 科技金融助力牽住創新「牛鼻子」

 「2018年,我們準備併購安世半導體,希望通過併購填補我國汽車半導體在IDM領域的空白。」聞泰科技相關負責人回憶道,「當時正值春節,興業銀行工作人員迅速成立工作組開展盡調,比其他更早接洽銀行更快地拿出了可行性方案。」在興業銀行專業高效的金融支持下,聞泰科技實現了中國產業史上最大的半導體併購案落地,成為國內唯一的IDM企業。

 2023年,興業銀行對半導體行業投放貸款超580億元,支持了上海微電子、廣東粵芯、瀋陽芯源微、芯恩半導體、長鑫存儲、晶合集成、鼎泰匠芯等關鍵領域企業穿越階段性波動周期,加速實現國產自主創新替代。

 合成生物產業是深圳市重點布局的八大未來產業之一。成立於2017 年的瑞德林,在國內率先將生物合成技術應用於以氨基酸、糖、核苷酸為單體的「生命分子」並順利商業化生產。但所在行業研發周期長、投入大,加上技術領域的專業性和前沿性,存在銀行「看不懂」「不敢貸」的痛點。

 興業銀行了解到企業相關融資需求後,一方面協同子公司興業研究生物醫藥首席分析師團隊開展深入調研;另一方面利用好「技術流」授信評價體系為企業「畫像」,深入考察企業知識產權數量和質量、發明專利密集度、科研團隊實力、科技資質、科技創新成果獎項等科技創新軟實力,讓「技術流」變「資金流」,給予瑞德林2600萬授信額度,支持企業進一步做大做強。

 依托「技術流」授信評價體系,興業銀行在服務科技創新上跑出「加速度」。至2023年末,通過「技術流」審批融資需求超過2萬億元,已投放各類融資近6000億元。

 在產品服務體系上,興業銀行聚焦科創企業投融資需求複雜多元的特點,打造涵蓋債權融資、股權融資、資本市場、財富管理、個人金融等在內的覆蓋科創企業全生命周期的產品服務體系。到2023年末,該行科創金融貸款餘額超4500億元,較上年末增長32%。

 此外,興業銀行對外與近百家創投機構建立戰略合作生態聯盟,藉助與聯盟內的PE/VC投資機構聯動,通過外部投資機構主「投」、銀行主「貸」的「投聯貸」產品,拓寬科創企業融資渠道。

 「商行+投行」推動發展新質生產力

 發展新質生產力,需要加快推進新型工業化,培育壯大先進製造業集群。截至2023年末,興業銀行製造業貸款餘額近8300億元,較上年末增長20%,製造業中長期貸款餘額超3900億元,較上年末增長37%;戰略性新興產業貸款餘額超3600億元,較上年末增長29%。

 從我國工程機械龍頭企業到國家智能製造標桿企業,徐工集團智能化轉型升級離不開金融支持。目前,興業銀行合計為徐工集團提供融資餘額136億元,承銷發行債券65億元,並通過「投承一體化」有效拓寬企業融資渠道、降低融資成本。

 園區是產業轉型升級的主陣地,也是金融服務新質生產力的主戰場。興業銀行聚焦各類園區主體和產業集群,提供綜合化多元化金融服務,助力傳統製造業轉型升級和先進製造業集群化發展,服務園區及駐園客戶近40萬戶,園區金融資產規模超2萬億元。

 綠色銀團優勢繪製綠色經濟新圖景

 作為光伏四大組件企業之一,晶科能源2023年銷售光伏組件超過75GW,問鼎全球組件出貨冠軍。晶科能源身處清潔能源行業,生產銷售規模巨大、技術研發投入較高,同時面對全球化經營挑戰,對資金以及配套金融服務都有較高需求。興業銀行充分發揮綠色金融集團優勢,幫助晶科能源落地6.9億元的綠色債權融資計劃,並於2021年助力晶科能源在科創板上市,同時主動將金融服務觸角向交易銀行、國際業務、融資租賃等多個領域延伸,滿足客戶多元需求。

 據介紹,興業銀行近年來加快布局包括能源金融、汽車金融在內的「五大新賽道」。到2023年末,該行清潔能源產業綠色貸款餘額1742億元,較上年末增長超30%;並累計為石化、鋼鐵等高碳行業低碳轉型提供融資1321億元。

 興業銀行現已形成了涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色信託、綠色租賃、綠色基金、綠色理財等全方位、多元化綠色金融服務體系。截至2023年末,集團綠色融資餘額1.89萬億元,較上年末增長16%,其中綠色貸款餘額8090億元,較上年末增長27%;明晟ESG評級由A級上調至AA級,連續五年獲得境內銀行最高評級。

 該行還率先設立碳金融研究院,在研究的同時注重研究成果落地轉化,先後與6個試點省區簽署戰略合作協議,提供融資服務與專業支持,累計投放綠色融資9073億元。(記者 鄧建樂)

[责任编辑:朱剑明]