粵港澳大灣區券商試點「跨境理財通」業務今日(4日)正式展開。即日起，大灣區內的內地和港澳居民，可以通過證券公司，互相購買對方的金融產品。此次新增可以購買的產品，包括一部分更高風險等級的基金產品。

此前「跨境理財通」1.0試點，投資者只能通過商業銀行購買，「跨境理財通」2.0試點，增加了證券公司。首批共有14家證券公司獲批開展業務。

據報道，今日凌晨0點13分，廣發證券成功落地首單跨境理財通業務，這也是券商首單落地的跨境理財通業務。其後多家券商陸續產生了首單業務：凌晨0點25分，中金財富落地券商首單跨境理財通業務；早上8點25分，銀河證券成功落地兩單跨境理財通業務；興業證券大灣區試點3家分公司獲多單「南向通」業務落地。

國泰君安：借助國際化優勢為投資者服務

國泰君安國際(1788)宣布，公司「跨境理財通」專區正式上線開閘，並在凌晨迎來首個「北向通」客戶。該行指，將從產品配置、認購、服務等方面升級，為大灣區居民提供便捷的跨境投資體驗。該行「南向通」產品池有數百隻中低風險的基金和債券產品，提供不同資產類別和主題的基金，包括人民幣、港元、美元多幣種，覆蓋美國、日本、大中華等市場。

中信証券財富管理(香港)則表示，協同內地夥伴券商中信証券華南股份(「中信証券」)正式推出「跨境理財通服務」。已有香港投資者第一時間參與體驗，約9點成功開通並完成公司內部首批「北向通」業務。該行產品及投資方案部主管陳文基表示：「跨境理財通2.0可幫助投資者分散配置並擴大投資市場範圍。」

中國銀行廣東省分行稱，在人民銀行廣東省分行、中國證監會廣東監管局及中國銀行總行的指導下，發揮中銀集團全球化優勢，為廣發證券、中泰證券等試點券商落地首筆券商跨境理財通業務，全力支持跨境理財通業務提質擴容。

14家券商參與「跨境理財通」2.0試點

數據顯示，截至2024年10月末，粵港澳大灣區參與「跨境理財通」試點的個人投資者超12萬人，包括港澳投資者超5萬人，內地投資者超7萬人，境內銀行通過符合要求的管理方式實現了超950億元人民幣的資金跨境。

11月1日，中證監公布「跨境理財通」2.0試點，14家券商獲准參與試點計劃，包括：中國銀河國際證券(香港)、興證國際證券、中國國際金融香港證券、招商證券(香港)、平證證券(香港)、中信建投(國際)証券、中信証券經紀(香港)、廣發証券(香港)經紀、國信證券(香港)經紀、國泰君安證券(香港)、華泰金融控股(香港)、國證國際證券(香港)、申萬宏源證券(香港)及中泰國際證券。

證監會行政總裁梁鳳儀其時表示：「新措施有助推動大灣區內金融市場的互聯互通和促進香港財富管理業務的發展，標誌着證券業界和跨境理財通計劃的一個重要里程碑。」

其後，各家券商均在為業務的正式落地做準備。

中金公司指出，中金財富證券和中金香港證券建立了「跨境理財通」業務的內控制度和操作規程、制定投資者權益保護實施方案，完成「跨境理財通」資金閉環匯劃和封閉管理等系統的測試，並且與內地銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協定等。

興業證券指出，該券商成立了專項工作小組，在制度建設、系統搭建、產品儲備、行銷賦能等方面開展了全面且細緻的準備工作。制度建設方面，建立健全內部制度規程及客戶簽署協定等，明確業務操作的具體流程、核驗標準及相關風控措施，為業務正式上線後的穩健運行提供制度保障。系統搭建方面，完成涵蓋開戶、報備、交易等全流程前、中、後台十余套系統的改造升級。

平安證券指出，公司為了推動跨境理財通業務的順利展業，組織了由內地和香港子公司的財富管理業務、金融產品、IT系統開發、合規風控、運營簿記等崗位骨幹員工組成專項工作專案組，負責制定業務管理制度、梳理業務流程、評估洗錢與恐怖融資風險、制定投資者保護實施方案、建立投資者資金跨境流動管理機制等⼯作。

廣發證券指出，集團層面自上而下推進業務布局。應用端，廣發證券多部門敏捷聯動，在滿足資金閉環劃匯要求的基礎上，通過快速回應線上投資運營體驗，為客戶提供暢通無礙的全流程跨境服務。(記者 蘇尚)