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　　“無法保證能通過這些(與相關當局)磋商最終能夠促成和解。”

　　本報記者 秦偉 香港報道

　　始于去年的外匯交易調查，還在持續發酵。

　　摩根大通(60.25, -0.63, -1.03%)在美國時間11月3日提交的季度文件中表示，美國司法部正對其外匯交易業務展開刑事調查，其他美國銀行(17.21, -0.06, -0.35%)業監管機構、美國商品期貨交易委員會(CFTC)、英國金融業操守監管局(FCA)及其他外國政府當局則同時對其進行民事調查。

　　“調查集中于公司的即期外匯交易活動，以及與之有關的風控行為。”摩根大通表示，該行繼續配合當局的調查，包括與司法部和民事執法部門磋商，但“無法保證通過這些磋商最終能夠促成和解”。

　　摩根大通發言人對21世紀經濟報道表示，除了公開信息，不便對有關調查置評。該行發布的文件中預計，截至今年9月30日，扣除已經計提的撥備，各類訴訟造成損失最高可能達59億美元，較3個月前的估計金額增加13億美元。而這一金額還不包括那些目前無法預估損失的案件。

　　法律相關支出飆升

　　2013年，交易員們被爆在客戶的交易指令被執行前，與其他銀行的交易員勾結，利用匯率收盤前的60秒的窗口內操縱市場獲利。全球外匯市場的日交易量高達5.3萬億美元。

　　摩根大通是最近一個確認接受有關調查的金融機構。上周，花旗銀行在其提交的季度文件中指出，其外匯業務也正受到美國司法部、CFTC等機構調查。前日公布業績的匯豐控股(50.16, 0.06, 0.12%)也表示，已經為FCA正在對其進行的外匯調查計提3.78億美元撥備。

　　“公司預計仍將面臨越來越嚴格的監管要求和日益頻繁的政府調查及執法行動，不僅摩根大通本身，整個金融行業亦是如此。”摩根大通在文件中指出，預計監管機構會繼續更多地采取正式執法行動，而非依賴非正式的監管行動。

　　在10月中公布的三季度業績中，摩根大通披露，當季成本中全公司范圍內的法律支出高達10億美元，其中主要是美國監管機構的調查產生的費用。

　　金融危機觸發了監管機構的調查熱情。“2008年之后，這種調查就越來越多，各種監管機構。”一位外資行合規部人士對21世紀經濟報道表示，包括各類正式或者非正式的調查，要求銀行提交有關資料或者電話、郵件問詢。

　　去年開始，監管機構的罰款力度則不斷加碼。今年9月，英國明星基金經理Neil Woodford曾因擔憂“罰款風險”飆升而清倉某些銀行股。

　　已經公布業績的銀行，大多與摩根大通有類似遭遇，法律類支出普遍飆升。巴克萊銀行表示，為與外匯交易有關的調查計提近5億英鎊撥備；蘇格蘭皇家銀行(12.19, 0.04, 0.33%)表示，正接受FCA、英國嚴重欺詐辦公室(SFO)以及美國司法部等機構的調查及問詢。今年前9個月，該行累計為外匯調查計提了6.39億英鎊撥備。前日公布業績的匯豐，為英國客戶賠償計劃、外匯交易調查及住宅按揭抵押證券指控，合計計提約16億美元撥備。

　　“最近幾個月，美國政府官員更強調他們對金融機構采取刑事措施的意愿，刑事訴訟或其他形式的刑事制裁越來越多。”摩根大通指出，有關措施可能令金融機構喪失業務、客戶，或者無法在一段時間內提供某些服務及產品。

　　最高59億美元損失

　　除了外匯市場操縱，可能給摩根大通帶來損失的潛在調查及訴訟中，還包括Libor及其他基準利率調查。

　　摩根大通確認，已經收到傳票及提供有關文件的要求，部分情況下，還需與包括司法部、CFTC、美國證監會[微博]等聯邦及州監管機構進行面談。此外，歐盟委員會、FCA、瑞士競爭委員會等機構也在同時對其進行調查。部分問詢還與歐元同業拆借利率(EURIBOR)和日元東京銀行間同業拆借利率(TIBOR)有關。

　　去年12月，摩根大通已同意向歐盟委員會就操縱TIBOR支付8000萬歐元罰款，同時接受罰款的包括另外7家金融機構——德意志銀行、蘇格蘭皇家銀行、法國興業銀行、英國巴克萊、瑞銀(17.15, -0.02, -0.12%)、花旗銀行及英國經紀商RP Martin，合計罰款金額達17億歐元。

　　今年10月，摩根大通再就操縱瑞士法郎Libor調查，同意向歐盟委員會支付7200萬歐元罰款。就利率操縱問題，摩根大通還同時面對美國當地的多項集體訴訟。

　　“對于金融機構而言，如果不能完全遵守其與監管機構達成的協議，即便已經交了罰款，日后可能還會面臨追加處罰措施。”一位不愿具名的法律人士則對21世紀經濟報道指出。