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涉騙取百分百擔保特惠貸款 商罪科拘捕18人涉款近2億元

涉騙取百分百擔保特惠貸款 商罪科拘捕18人涉款近2億元

責任編輯:楊穎婕 2022-08-03 12:39:11原創 來源:香港商報網

 警方自2021年起接獲多宗舉報,指有詐騙集團在2020年開始針對政府的「百分百擔保特惠貸款」進行詐騙,以不實員工紀錄和公司營運報告騙取貸款。警方與香港按證保險有限公司、銀行、積金局、強積金受託人聯合打擊騙案,在上月展開代號「擊築」行動拘捕18名男女,涉案貸款共1.93億元。

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葉永林警司(右二)、香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭(左一)。記者 區天海/攝

 商業罪案調查科訛騙案調查組警司葉永林今日(3日)表示,在2021年起警方已先後作出共四次的拘捕行動,涉及11宗案件,涉案貸款金額逾14億元,共拘捕127人,包括詐騙集團主腦、公司董事、可疑僱員、銀行和強積金受託人職員等。

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葉永林警司。記者 區天海/攝

 涉案的詐騙集團部分沒有實質營運的公司,他們會向秘書公司購買空殼公司,虛報詐騙集團成員為影子員工,然後登記強積金戶口,以取得強積金供款紀錄,營造有多名員工的假象。涉案公司董事取得貸款後,將金錢轉到自己名下戶口和購買奢侈品,其中一個犯罪團夥共有九間空殼公司,報稱不同職業,取得貸款後所有現金轉到集團主腦的個人戶口。

 另一種犯案手法是申請貸款的公司有實際營運,但在申請時交付偽造文件,誇大在職員工的數目和薪金。其中一個案例有公司報稱只得兩名員工,但每年支出的薪金需要600萬元。部分公司則利用已離開香港的前員工資料,在其不知情的情況下開設新強積金戶口,訛稱他們仍在該公司工作進行詐騙。

案中的證物。記者 區天海/攝

 商罪科在上月19至27日展開代號「擊築」行動,在全港搜查35處地點,拘捕18名男女,涉案貸款1.93億元。搜出涉案公司營運和員工紀錄、銀行文件和電子設備。警方同時凍結多個被捕人士的銀行戶口,對其樓宇資產進行財富調查,涉及約2200萬元。

詐騙集團犯罪流程

 香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭表示,「百分百擔保特惠貸款」是政府設立支援的措施,目的是受疫情打擊的中小企提供低息貸款,由政府作出百分百擔保支援中小企受疫情影響而收入減少、無法支付僱員薪金和租金的壓力,從而減低企業倒閉和裁員的機會。

 她續說,為善用公帑確保措施能為真正有需要的企業,參與計劃的銀行會就申請貸款的企業作出審查,評估是否合符資格,按證保險公司亦會就提交的文件作出檢查,按需要加強審批部分的申請,並會繼續配合執法機構工作,如發現違法行為會作出舉報。(記者 區天海)

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