[摘要]廣州市打掉一個前銀行工作人員以合伙經營“私募基金”可獲高額回報為幌子，實際非法吸收公眾存款7億余元的特大犯罪團伙。

　　天河破首例以私募基金為幌子的新型非法吸收公眾存款案

　　本報訊 （記者陸建鑾 通訊員天訊龔宣）近年來，廣州天河區經濟高速增長的背后，涉及經濟類各種新型犯罪也開始出現。昨日，在廣州市公安局天河區分局局長會上，局長金衛通報了針對經濟類犯罪的一系列措施，并舉出成果：打掉一個前銀行工作人員以合伙經營“私募基金”可獲高額回報為幌子，實際非法吸收公眾存款人民幣7億余元的特大犯罪團伙，刑事拘留13人。該案犯罪手段較新，也是天河有史以來第一單以私募基金為幌子的非法吸收公眾存款案。

　　9月25日，在廣州天河某CBD高檔寫字樓內，中匯盈信基金公司的門口，聚集了10多名男女。他們情緒十分激動：“我們投資了幾百萬，甚至過千萬，但現在幾個月都沒有收到分紅了。叫你們經理快點出來解釋。”

　　警方調查發現， 這些人投資的私募基金根本就沒有經過銀監等部門的審批，他們所簽的合同也存有諸多貓膩。原來，深圳中匯盈信基金公司是在2011年，由原廣州市某銀行高管盧某（男，45歲，廣東省廣州市人）在深圳市注冊成立，他是該基金管理有限公司法人、總經理。

　　2013年，盧某獲悉某旅游電商公司有融資需求，需要引入風投，盧某覺得這是一個千載難逢的“發財”機會。雙方一拍即合，約定每筆由深圳中匯盈信基金借貸給某旅游電商公司的款項可得到24%的年化收益，且每筆借款發生次日，該旅游電商公司支付其中1/4的收益，隨后每季結息，直至本息結清。

　　眼睛發亮的盧某等人不惜拋下金融從業人員的職業操守，立即打造了一個專門瞄向高端投資客戶錢包的所謂“進取九號私募基金”項目，口頭吹噓該項目有價值高達3億余元的土地、物業作為抵押，資金由專業團隊管控，有資深的律師事務所作為法律顧問。同時許諾投資人每投資人民幣100萬元以上3~24個月可對應獲得6.5%~14%的年化收益。但實際簽署的合同中，根本就沒有土地質押這一項，這本來也是根本不存在的，也就使得該基金根本毫無保障。

　　“私募基金”的專業騙局

　　獲取的是24%，支付的是6.5%~14%，中間賺取10%以上的差價！100萬的10%是10萬，1000萬呢，1個億呢？巨額收益誘惑下，盧某和楊某等人為規避法律責任，利用專業知識，在合同上大做文章，絞盡腦汁地移花接木，企圖以正規私募基金為幌子，掩蓋“進取九號的“偽私募”本質：不能公開募集，就口口相傳、私下推介，或者是在基金公司網站、信托產品商城等互聯網小眾網站，以打“擦邊球”形式公開宣傳；投資額不能低于人民幣100萬元，他們就對小額投資人，采取“拼車”、“他人帶持股”的形式變相拉進來；50個投資人（合伙人）太少，就采取口頭講解，分頭簽合同，不標注合伙人人數等方式，蒙混過關。機關算盡，盧某等人累計募集的資金高達人民幣7億余元，累計拉進來的投資人數多達270余人！

　　今年9月，與盧某等人合作的某旅游電商公司資金鏈斷裂垮塌，這個私募基金騙局就爆煲了，合共人民幣3.1億元的投資款根本無法返還給投資人！