CID四大隊副大隊長王征途告訴記者，自去年深圳市政府開展反信息詐騙犯罪專項行動以來，深圳地區12年電信詐騙案件不斷持續走高的趨勢取得了突破性的重大進展，信息詐騙案件發生頻次實現環比、同比雙雙下降。此次階段性成果的取得與深圳市銀行業協會聯手深圳警方等部門組織各商業銀行創新快查快凍、原路返還等機制密不可分。為此，本報記者日前專訪了深圳銀行業協會專職副會長范文波。

 

　　全天候快速凍結

 

　　「受害人要盡量縮短從被騙到向81234567反信息詐騙熱線電話報警的時間，時間越短，錢被追回的可能性越大。現在已有39家銀行機構每周七天、每天二十四小時無間斷與公安、法院、檢察院、電信等部門對接，快查快凍涉案資金，其中14家銀行率先啟動被騙資金原路返還機制，工作強度大，協調難度高。所有參與的銀協會員不收取一分錢服務費用，這不僅是勇於擔當社會責任，更彰顯銀行從業者無私奉獻的人文情懷。工行、建行、農行、中行、交行、招行、平安銀行、郵儲銀行在反詐騙行動中表現尤為突出。」范文波直奔主題。

 

　　范文波給記者講述了一個真實案例，去年9月16日下午5時，南京警方請求速凍1280萬元QQ盜號詐騙資金，深銀協迅速啟動銀警快速查凍機制，通過招行、工行、建行、平安銀行等多家銀行的接力查詢速凍，連追3級、13個賬戶，僅用時90分鐘就成功查凍涉案資金1397萬元，為受害人挽回了全部損失。

 

　　對於為何南京警方要尋求深銀協幫助，范文波解釋到「因為這是深圳領先於全國的創新，只有深圳的銀行業建立了針對信息詐騙的快查快凍和詐騙資金原路返還這兩大機制，在深圳的銀行業分支機構可以打開全國範圍內的涉案賬戶連接埠，這正是深圳銀行業在反信息詐騙眾多工作中最重要的兩個閃光點。」

 

　　翻閱由深銀協牽頭組織編印的反信息詐騙工作資料，記者發現，由於快速查凍和原路返還機制的推出，自反信息詐騙專項行動開始至今年2月，返還被騙資金數額環比上升700%。參與行動的內部人員透露：「能夠取得這麼好的成效，六成以上的功勞要歸功於深銀協。」

 

　　銀警合作納入法制軌道

 

　　作為協調深圳地區58家金融機構會員的核心人物，范文波一直非常低調，他表示：「詐騙案件下降和被騙資金返還要歸功於多個部門的齊心協力。為有效化解詐騙資金返還這個大難題，今年3月，深圳公安、法院、檢察院、人行、銀監局和銀行業協會6部門聯合印發了《深圳市信息詐騙案件涉案資金返還工作規定》的通知，深圳銀行業協會作為全市反信息詐騙犯罪專項行動領導小組成員，協調組織各類銀行機構積極主動參與行動是職責所在。」

 

　　資料顯示，近年來深銀協在反信息詐騙方面做了很多基礎工作，2014年深銀協與深圳市公安局公共信息網絡安全監察分局簽定了共同推進反信息詐騙工作合作協議，去年8月，深銀協與深圳銀監局、深圳市公安局三方簽訂了《深圳市反信息犯罪案件涉案賬戶資金應急處置合作協議》，正是這些協議的簽署保障了銀警合作開展反信息詐騙犯罪工作的法制化和常態化。

 

　　反詐騙機制延伸全國

 

　　「深銀協58家會員單位中的39家銀行會員單位全部推行了信息詐騙涉案資金快查快凍機制，更加難能可貴的是，大多數銀行的總部不在深圳，在深銀協的推動下他們克服困難、敢闖敢試，獲得了總行的充分授權和支持，紛紛實現了立足深圳、凍結全國，7畛24小時不間斷地開展反信息詐騙工作。」

 

　　范文波說：「深圳創造性地建立了銀行與公安機關、通信營運商，銀行與銀行之間無縫對接快速查凍的資金應急處置合作機制。深圳的手機用戶在接到境外電話前會收到一條防信息詐騙的短信提醒，如果不小心受騙，詐騙資金將會從詐騙集團的一級賬戶轉移至二級、三級等分級賬戶，在這期間，受害人只要能夠第一時間報警，警方把警情指令給銀行，銀行會在極短的時間內凍結在本地或異地的所有涉案賬戶，只要錢沒有流出銀行體系，受害人的資金將得到最大的保全。」

 

　　此外，對於此前被成功攔截的詐騙資金中95%的資金都未能及時退還受害人的大難題，經深銀協多番溝通協商，最終讓被騙資金「原路返還」落地深圳。具體是指針對經證據認定資金走向明確、權屬無爭議且有證據證明犯罪事實已確實發生的信息詐騙贓款，由受案派出所提請，經層層把關，由銀行具體實施，將被騙資金退回事主賬戶，現已有14家銀行率先啟動該項協作機制。

 

　　在最后，范文波表示「反信息詐騙是項長期而艱巨的任務，雖然深圳出現了下降的拐點，但周邊城市卻呈現出越加高發的態勢，信息詐騙的重災區是個人，但近年來企業乃至政府機關也接連出現了詐騙事件，個人的防詐騙意識和企業的管理制度仍待進一步加強，反信息詐騙形勢嚴峻，任重道遠。深銀協將繼續充分發揮與警方、銀行、通信反信息詐騙「鐵三角」平臺作用，立足深圳，延伸全國。」