云南省金融办8月15日联合省级有关部部门召开“8·15金融法规知识宣传日”通报会，据省公安厅经侦总队、省监察院、省高级人民法院提供的相关数据，民间借贷已经成为融资的重要手段，纠纷倍增，矛盾激化。同时，今年上半年我省金融类诈骗犯罪增多，作为宣传日的重要活动，省级公安、司法机关就当前存在的金融风险进行警示通报。

　　警惕金融诈骗新手法

　　省公安厅经侦总队相关工作人员介绍，截至7月31日，全省各级公安机关共立金融类诈骗犯罪案件321起，其中信用卡诈骗案件248起，非法集资案件22起，保险诈骗案件37起，假币案件14起。

　　当前典型金融类诈骗犯罪的方式中，银行卡类诈骗犯罪已经成为主要手段。此外，随着网购和电子商务的不断发展，不法分子通过在网络上使用各种木马、病毒窃取持卡人信息，之后使用不同的IP地址接管账户持卡人资金。不法人员、不法商户、非法中介等为他人伪造证明材料、办理信用卡或者虚构交易帮助持卡人套取现金。

　　除了银行卡类的诈骗犯罪，在公安机关侦办的涉众型金融诈骗犯罪案件中，集资诈骗案件受害群众众多，涉及金额巨大。不法分子利用群众希望迅速致富的心理，以高息或高收入为诱饵，以虚假文件为掩护骗取群众信任，针对防范意识薄弱的老年人进行行骗。

　　去年以来，公安机关又发现一些新的非法集资等金融类诈骗犯罪的手段。主要有以下六种：

　　第一，假冒“民营银行”名义非法集资。利用国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义，发售“原始股”或者吸收存款。

　　第二，非融资性担保企业开展“担保”业务名义非法集资。一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款方，以提供担保的名义，非法吸收资金。

　　第三，打着“境外投资”、“高新科技开发”等旗号非法集资。假冒或虚构国际知名公司名义，设立网站并在网上发布销售“境外基金”、“原始股”、“境外上市”、“开发高新技术”等信息，虚构公司上市增值前景或许诺高额利息回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站、携款逃匿。

　　第四，以养老概念非法集资。 一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报，提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加盟投资”，二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等方式，引诱老年群众投入资金。

　　第五，以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大的升值空间，承诺在约定的时间后高价回收，引诱群众购买，然后携款潜逃。

　　第六， 假借P2P名义非法集资，套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，然后突然关闭网站或携款潜逃。

　　民间借贷纠纷案大幅上升

　　省高级人民法院相关负责人在通报会上介绍，2014年1月到7月全省法院新收一审借款合同纠纷案件13437件，同比上升25.8%，其中民间借贷案从去年的1件上升了12件，同比上升11倍。从上述数据可以看出，今年各类借款案件大幅上升，反映出目前融资纠纷增多，金融风险增大。

　　上述相关负责人表示，包括小额贷款公司、典当公司的借款案件在内的民间纠纷案件增加，已经成为一个新的热点问题。