一名女子夥同大學生胞弟在過去2年涉嫌清洗黑錢3.8億元，以銀行和虛擬貨幣交易平台轉賬，協助不法之徒清洗黑錢，兩人訛稱不同職業在銀行開設戶口，但均無報稅紀錄，收入與銀行轉賬紀錄不相稱，姊弟倆今日(28日)被海關拘捕，現正追查是否背後有集團操控，不排除再有人被捕。

    海關有組織罪案調查科財富調查高級調查主任余耀榮表示，在本年初根據情報分析鎖定一對姊弟，懷疑2人利用其個人銀行戶口、虛擬銀行和虛擬貨幣交易平台接收和處理不明來歷的款項。經過多月深入調查，海關人員今日搜查一個油塘公屋單位，拘捕1男1女(21和28歲)，他們涉嫌在2019年9月至2020年1月期間利用不同銀行開設賬戶，合共處理3.8億元黑錢，2人現正保釋候查。

    在調查期間，海關人員發現2人到銀行戶口開戶時聲稱任職不同職業，姊姊本從事文職工作，但開戶時報稱為保險經紀和電訊商消售員，其中2個戶在不同銀行於同一日開立。其弟為一名大學生，曾於同一日在本港4間實體和2間虛擬銀行開戶口，報稱任職零售從事員、學生、文員和物流業等職業。

    此外，2人收入和存款均不相稱，在2019年5月至2020年1月期間，2人報稱每月平均收入為1.2萬元和1.5萬元。根據2人報稅紀錄顯示，姊姊涉案期間並無報稅，其弟在一個年度中有1400元收入，但2人戶口在6個月中有超過3.8億元的存款。同時有超過380個不同個人戶口，以銀行轉賬的方式入賬，交易次數約2500次，當中存入超過1億元，單日最高交易143次，最大金額是300萬元。

    另一方面，涉案戶口亦有現金存款，相信有人在深夜以櫃員機存款，每次存入約10萬元，分數次存入，相隔僅數分鐘，存入共617次，涉及3100萬元。弟弟在虛擬貨幣交易平台有戶口，在當中大量不尋常大額交易達3800萬元，涉及與美元掛勾的虛擬貨幣，主要用虛擬貨幣轉成美元，隨即存入弟弟名下戶口，再轉到其後個人或公司戶口，相信利用虛擬貨幣的高隱閉性，轉成法定貨幣。

    頂圖：海關有組織罪案調查科財富調查高級調查主任余耀榮(左一)講述行動經過。