原標題：中國留學生西班牙買房被疑參與洗黑錢

 

　　據西班牙歐浪網報道，小米(化名)是2013年來到馬德里度大學的留學生，2014年聽說50萬歐元購房移民的政策之后，她便有了想讓父母來馬德里買房的想法。她詳細的了解了所有關于買房移民的細節之后，向父母表示了自己的想法，也得到了父母的支持。父母決定從國內打錢給小米，讓她在這邊買房。

 

　　小米在期間一直都有在各家華人的律師樓咨詢。并且得知，如果是父母從國內打錢給她，一次性不得超過3萬美元，如果超過3萬美元，就要國內父母出具相關的轉贈說明，并且還要父母在國內做流水，證明有能力給孩子匯這么多錢，還要做親子關系證明等等。將會有一系列非常麻煩的事情。

 

　　在得知這樣的政策之后，小米就和父母商量，匯錢到底要怎么做，是一次性匯過來，然后父母在國內做流水，轉增說明以及親子關系證明比較好呢？還是分時間分批慢慢將這50萬歐元匯過來買房。父母覺得做那么多證明非常麻煩，于是決定分批慢慢將這些錢匯給小米，每次都不超過3萬歐元。于是小米開始著手籌備買房的事情，在馬德里看房等等。

 

　　今年9月，小米已經收到父母接近27萬歐元的匯款，當中還有小米上學的生活費。而在今年10月份，小米開學報名注冊繳費的時候，銀行卡卻怎么都刷不出錢來，學校銀行的工作人員和小米說，你的賬號被凍結了，應該沒多大事情，前段時間不是通知有些銀行客戶要去銀行重新激活更新自己的信息，可能是你沒去，所以賬號被凍結了。只要帶著你的身份證，前往開戶銀行重新激活一下就好。

 

　　小米起初也是以為自己的賬戶只是沒有更新信息所以被凍結，于是帶著自己的身份證件前往自己的開戶銀行。小米在銀行詢問工作人員，工作人員在查詢小米的信息之后，立即將銀行的保安叫了過來，這樣的舉動讓小米覺得莫名其妙。之后銀行的工作人員向小米說，關于你的情況，我們已經有發信到你的住所，看樣子你還沒收到。然后開始詳細盤問小米，干什么的，住在哪里，有沒有什么收入。小米表示自己就是一個普通的留學生。那名銀行工作人員非常懷疑的看著小米說，那你的賬戶中怎么會有那么多匯款，并且每次的數額都不超過3萬歐元，這種行為非常怪異，我們懷疑你這些錢的來歷。小米得知自己是因為匯款的原因銀行賬號被凍結，于是立即向工作人員解釋，自己要在西班牙買房子，這些錢是父母匯來買房的錢。銀行工作人員說，如果是想要買房，為什么不一次性把錢打過來？怎么會在三個月時間內匯錢10次？我們現在需要你證明這些錢的來歷，否則我們有理由相信你參與某些違法活動。

 

　　小米在遇到這樣的情況后，立即前往律師樓詢問該如何解決。律師告訴小米，現在的情況只能是小米的父母要在國內做資產證明，親子關系證明以及轉贈說明，表示他們有能力拿出這么多錢，而且這些錢是他們轉贈給自己的兒子的，并且每次的匯款單據如果有保留的話，也需要提供給銀行。

 

　　小米說，自己遇到這樣的狀況也是自己不知道這邊的法律和政策，聰明反被聰明誤，本來是想給父母減少一些麻煩，最終卻將事情辦成這樣。不但沒有節省麻煩，更是讓自己惹上了大麻煩，被銀行懷疑自己參與洗黑錢的違法活動。自己的賬號被凍結，父母要在國內準備材料，至少要需要一兩個月，自己現在一分錢都拿不出來，交學費、交房租、甚至連吃飯的錢都沒有了。