想借1.2億做理財

 

　　四川人朱先生平時在京做電采暖生意，最近他很看好一個韓國電暖寶項目，但因資金周轉不開無法投資。朋友路某得知后便向他推薦一名自稱“來自中央的鄭處長”吃飯。“鄭處長”向朱先生承諾，只要他出資1.2億元做理財，到期后就連本帶利5倍返還。

 

　　朱先生聽了很心動，但稱自己拿不出這么多錢。“鄭處長”給朱先生出主意說，可以找那些做“擺賬”生意的人借錢。所謂“擺賬”就是“銀主”（出資方）將資金以客戶的名義存入銀行，暫時“擺放”到客戶的賬上，名義上充當客戶的資產，客戶按照合同付給“銀主”一定的利息。

 

　　朱先生通過關系找到一家投資管理公司，該公司的楊某又推薦他人士了“銀主”龔某。在龔某出具的銀行賬戶明細上，朱先生看到其確實有1.2億元。雙方簽訂了借款合同，約定龔某借給朱先生1.2億元，朱先生按2 的日息，每天還利息24萬元。簽合同時，朱先生交了5萬元定金。

 

　　接下來的三天，朱先生一共打給龔某72萬元利息，但一直沒有收到1.2億元借款。朱先生心生疑惑，便通過關系到銀行查詢“銀主”龔某的賬戶明細，卻發現里面根本沒有錢。朱先生這才意識到自己被騙了，遂于6月25日報警。

 

　　事主掉進兩騙局

 

　　據辦案民警介紹，他們在偵查中發現，事主朱先生先后掉進了兩個騙局，路某介紹給朱先生的“鄭處長”實際上是一個騙子團伙的成員，專門以高額回報理財作為誘餌行騙。朱先生自己聯系上的“銀主”龔某是另一個詐騙團伙成員，他向朱先生顯示他在6月23日時銀行大額存單是偽造的，其賬戶在6月24日確實有一個1.2億的資金進賬，但在當天下午又立刻轉出。事主朱先生的77萬元都轉入了龔某的團伙。

 

　　兩團伙11人落網

 

　　民警通過工作，僅用了60個小時就破獲了這起詐騙案，抓獲兩個團伙成員11人。

 

　　經審查，理財詐騙團伙成員年齡均偏高，在60歲至70歲左右。冒充中央某處處長的嫌疑人鄭某供述，他們在行騙時通常冒充中央某處的領導，對外謊稱自己在中央有很硬的關系。而實際上他們只是一幫外地來京的打工者，沒有穩定的職業。如果騙得錢多，就住在東單附近一家300塊錢一天的小旅館內，如果騙得錢少就住地下室旅館。

 

　　“擺賬”詐騙團伙的楊某供述，他們團伙的嫌疑人大部分是一家投資管理有限公司的員工，有正當的職業，還有兩名嫌疑人是退休職工。楊某說，這場騙局中“銀主”龔某一天能掙三四萬塊錢，老板一天掙3萬多塊錢，而他一天掙1萬塊錢左右。