今年4月，公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外彙管理局聯合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”。截至目前，各地公安機關已破獲一批重大“地下錢莊”案件，其中，廣東、遼寧、北京、浙江等地近期接連破獲多起涉案金額達數百億元人民幣的“地下錢莊”大案。

　　地下錢莊遊離於金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外彙、跨國(境)資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。地下錢莊沒有經過相關法律審批程序，在運行和交易過程中不可避免存在各種不規范現象，並發生各種違法犯罪活動。近年來頻繁發生的外彙占款或高或低、快增快減以及大量資金被轉移到國外，都與地下錢莊有著密切關系。地下錢莊還通過發放“高利貸”、與黑社會組織結成緊密關系等嚴重破壞正常的金融秩序，損害企業和居民的利益，特別是中小實體企業，一旦與地下錢莊有了借貸關系，也就走上了不歸路。

　　造成地下錢莊活動頻繁、違法犯罪現象嚴重的因素很多，特別是隱蔽性極強的特點，給遏制、打擊地下錢莊帶來了很大的難度，這些也與有關方面對地下錢莊的危害認識不夠、依法打擊的主動性不強等有著密切關系。如一些銀行對交易主體調查不夠認真，對交易真實性審核不夠細致，對一些企業個人的外彙收支背離真實情況報告不及時，少數銀行員工甚至利用單位資源參與地下錢莊的非法交易。發現地下錢莊從事資金放貸活動時，有關方面未及時采取措施進行打擊和整治，導致地下錢莊的膽量越來越大，從事非法金融活動的內在沖動越來越強。

　　地下錢莊已成為經濟生活中的一顆“毒瘤”，對正常的金融秩序產生了極其嚴重的影響。據分析，今年以來股市發生嚴重震蕩，也與地下錢莊的違法犯罪活動有著一定的關系——股市的大幅漲跌，與地下錢莊資金大量進出有關，而相關職能部門監控到的資金情況，並未能准確反映資金的實際運行狀況。必須采取強有力的措施，清除地下錢莊這顆“毒瘤”，堵塞地下錢莊的漏洞，維護股市穩定和金融市場正常秩序。

　　首先，要在法律制度層面設立“防火牆”。眼下，在如何規范民間金融行為、打擊非法金融活動等方面，還存在著許多空白和漏洞，存在著“模糊地帶”和“灰色地帶”，客觀上給了地下錢莊一定的生存空間和存在土壤。必須從法律上對地下錢莊進行更明確、精准的界定，為打擊地下錢莊提供有力的法律依據。否則，有關方面即使想打擊和整治地下錢莊，有時候還會遇到法律認定上的困境。

　　其二，要在認識層面形成“統一力”。地下錢莊能夠大行其道，與各方面對地下錢莊危害性的認識不足是分不開的。一些地下錢莊往往與民間金融攪和在一起，職能部門在整治和打擊過程中，有時難免投鼠忌器，難以形成共識和統一的打擊力，甚至還會出現推諉、扯皮的現象。這些都影響了對地下錢莊的打擊力度，必須盡快走出這種消極被動的局面。

　　再者，要繼續加快推進金融改革。我國金融改革一直在穩步推進，但步伐和力度仍跟不上經濟發展以及金融活動變化的要求，金融企業在為經濟特別是實體經濟提供服務，規范民間金融行為，把民間金融納入到金融監管范圍等方面，還存在著較大的缺陷。全面深入推進金融改革，把民間金融納入統一的金融監管軌道，讓地下錢莊沒有滋生、蔓延的土壤，顯得尤為重要和迫切。

　　同時，要加強與其他國家和國際金融組織的合作。跨境金融活動的管理以及跨境非法金融活動的打擊，需要得到其他國家的協助和支持。很多國家對地下錢莊都是“零容忍”的，在遏制、打擊地下錢莊方面積累了許多有益的經驗，我國應當積極尋求其他國家和國際金融組織的支持配合，組成打擊地下金融犯罪活動的國際防線，增強打擊地下錢莊的有效性和震懾力。