據《華爾街日報》報道，在亞利桑那州的邊陲城鎮諾加利斯（Nogales），查克·托馬斯（Chuck Thomas）從事著一項已經傳至第三代的家族生意，他每天都會向美國的雜貨店發出大約6000箱的西紅柿、南瓜、黃瓜及其他水果和蔬 菜。對于諾加利斯鎮蒸蒸日上的農產品行業來說，托馬斯的這門家族生意算得上是“鐵桿粉絲”。
但是，長期以來一直都與托馬斯合作的銀行摩根大通卻在某一天向他發出通知稱，這家銀行已經不再想要跟他合作了，這無疑令人大跌眼鏡。
“一開始我被惹惱了，然后我花了幾天時間來平復心情。”托馬斯數說道。“我跟他們合作都有40年來了，他們給我來這個？這真是令人痛徹心扉。”
托馬斯今年已有59歲，他并非諾加利斯鎮唯一遭遇銀行問題的人。這座小鎮大約有2.1萬人口，隔著一道鋼鐵圍墻與墨西哥相望。在過去幾個月時間里，摩根大通、美國銀行和花旗集團已經在諾加利斯鎮關閉了總共四家分行，這意味著該鎮的美國大型銀行分行數量幾乎減 少了一半。另外，數百名大通銀行和富國銀行的客戶的銀行賬戶也都已被關閉，而其中有些人是第二代或第三代的家族生意負責人。
這些銀行之所以會驟然發難，是因為最近整個銀行業都把重點放在了洗錢問題上。如果金融公司卷入黑錢的激流，那么可能會面臨巨額罰款，這是華爾街希望避免的一件事情。
在墨西哥邊境沿線的許多美國城鎮中，同樣的一幕也正在上演，而諾加利斯可能是其中最引人注目的一個例子。在這個小鎮上，販毒和人口販賣等非法活動層出不窮，洗錢更是隨處可見。
有關非法活動的擔憂情緒一點兒都不夸張。最近幾年時間里，當局已經公布了許多跨境隧道的信息，其中包括去年發現的一條長約480英尺（約合146米）的隧道，這條隧道被視為有史以來在諾加利斯發現的最長也是最復雜的隧道之一。這種活動會讓當地銀行不知不覺地 被卷入其中，原因是販毒者會向美國的合伙人及其他服務提供商付錢，而這些美國人的存款經常都會被偽裝成與合法的商業活動有關，銀行高管及其他專家說道。
最近幾年以來，華爾街各大銀行已經支付了數百億美元的罰款，原因是它們卷入了從抵押貸款債券到外匯交易等各種各樣的非法活動。為此，各大銀行已經在合規體系、新聘職員及其他方面投入了大量資金，希望能夠避免未來出現問題。雖然銀行長期以來一直都在采取 反洗錢措施，但在去年11月份負責監控洗錢和恐怖分子融資活動的美國聯邦金融機構檢查委員會（Federal Financial Institutions Examination Council）頒布更新后的監管條例以后，銀行不得不緊急采取新的行動。
這是聯邦金融機構檢查委員會近五年以來首次頒布新規，其結果是銀行面臨更大的壓力，不得不對那些可疑的客戶做出標記，并關閉存在風險的賬戶。
但在諾加利斯，許多人都抱怨這種打擊活動對他們的經濟造成了重擊。許多當地的牧場主都表示，他們現在面臨著難以向工人發薪水的難題，原因是其中很多人都是墨西哥人，其銀行賬戶在最近幾個月中被關閉。
“這樣下去我們的生意要完蛋了。”其中的一名牧場主說道。
其他當地企業也抱怨道，它們只是因為靠近墨西哥就遭到了不公平的待遇。
“我從來都沒跨境轉賬過……我的所有銀行相關活動都是在美國境內進行的。”托馬斯說道，他還補充稱其祖父就在大通銀行或其前身開戶了，最早可以追溯到二十世紀六十年代中期。
這個問題正在引起越來越多的關注。來自亞利桑那州的美國國會共和黨參議員約翰·麥凱恩（John McCain）和杰夫·弗萊克（Jeff Flake）要求就此召開聽證會，并已向銀行發出了信函。而在今年春天的早些時候，美國聯邦存款保險公司（FDIC）的職員也曾飛往諾加利 斯，與當地政府官員和企業業主進行了會談。
銀行高管則表示，亞利桑那州是美墨邊境的三大高風險地區之一，另外兩個則是南加利福尼亞和德克薩斯州的格蘭德河地區。一名負責洗錢事務的銀行高管稱，在諾加利斯，盡管執法機關已經采取了措施來阻止販毒者入境，但銀行仍舊對這個問題感到擔心。
其結果是，銀行正在進行規模更大的盡職調查，以便了解它們的客戶及其聲稱的業務。在某些情況下，與耗時費錢來確認一個銀行賬戶是安全的相比，直接關閉這個賬戶還更加容易一些。
“我們選中諾加利斯，是因為毒販選中了諾加利斯。”這名高管說道。“他們正在利用諾加利斯帶貨到美國……如果不能完美地盡到職責，那么我們只會陷入麻煩。”
跟許多美墨邊境城鎮一樣，諾加利斯的經濟也跟隔境相望的墨西哥城鎮有些千絲萬縷的聯系，而越過國境線的那個城鎮也叫做諾加利斯，其人口大約為30萬人。每天，有1500輛卡車會通過三個入境港之中的一個進出美國。據美洲新鮮農產品協會（Fresh Produce Association of the Americas），在2013年中兩地之間輸送的農產品總價值達到了近30億美元，更不用說這兩個城鎮之間還在制造業和畜牧業中存在業務往來了。