昨日，深圳警方展示查獲的電信詐騙作案工具。南都記者劉有志 攝

　　◎“公安”、“檢察院”輪番致電，受害人曾長期駐外工作不熟悉此類詐騙

　　◎大陸印尼警方聯手在巴厘島抓獲39人，但贓款在臺灣被提現未能追回

　　“你有一個包裹，被查出違禁品。”在這個電話的誘使下，假冒的“公安”、“檢察院”工作人員輪番通過電話，上演電信詐騙戲碼。深圳某科技公司工程師落入連環套，40天時間，被騙走高達1127萬元。

　　今年4月，在公安部、省公安廳指揮協調下，深圳警方與印尼警方聯手，在印尼抓獲39名實施犯罪的嫌疑人。這是深圳首次有在境外打擊跨境電子犯罪的成功案例。

　　據悉，被騙的男工程師今年41歲，曾長期被派駐國外工作，對該類詐騙手法并不熟悉。警方還提醒，凡是要求將存款轉至指定安全賬戶、國家安全監理賬戶以便保全資金的，都是詐騙行為。

　　詐騙電話被改成公安電話

　　據寶安公安分局刑警大隊民警林瑋介紹，2014年12月21日該工程師接到“順風”語音臺電話(+0012948009682)稱其在青島辦理28張銀行卡寄往泰國途中被青島海關查獲，涉嫌金融詐騙“洗黑錢”。

　　該工程師當即接通人工電話，辯稱，自己并未辦理這些銀行卡。而對方則表示，其個人信息有可能遭到泄露，并將此事轉交警方處理。

　　在這個過程中，犯罪分子利用網絡改號軟件虛擬青島市公安局電話，冒充警方對其做電話筆錄。據林瑋介紹，該工程師曾撥打114查詢青島市公安局電話，發現電話確實與來電顯示的號碼一致。除此之外，犯罪分子還制作假冒的最高檢察院網站，誘騙工程師進入網站查詢到一張假冒的“通緝令”。

　　據介紹，行騙過程中，犯罪分子為了讓詐騙更為逼真，模仿警方工作模式，使用對講機進行呼叫，要求核查有關人員身份，隨后有人通過對講機反饋稱已核查到。

　　如此一番攻勢，工程師徹底相信對方是辦案人員。隨后犯罪分子以要清查資金，為事主洗脫罪名為由，要求工程師在深圳南山區南新路工行、建行各開了一張帶網銀的銀行卡，開通網銀，并按照詐騙分子的指令將資金存入了新賬號。

　　植入木馬控制電腦轉賬

　　由于擔心工程師察覺，犯罪分子還以保密等為理由，要求他將銀行卡綁定的手機號碼扔掉。隨即，詐騙分子要求工程師在電腦上進行資金操作時，利用植入“木馬”病毒盜取賬號、密碼，遠程操控他的電腦進行網銀轉賬操作。

　　從2014年12月21日至2015年2月1日，40天的時間內，犯罪分子通過前述方式，要求工程師多次往“個人安全賬戶”內轉賬，以洗脫犯罪嫌疑，先后騙走1127萬元。而工程師一直蒙在鼓里，以為資金存在自己的賬戶中，并無大礙。直到2月6日，工程師才察覺有異常，向警方報警求助。

　　林瑋介紹說，犯罪分子在實施詐騙的過程中，向工程師稱不能將此事透露他人，以免家人也卷入。工程師在長達40天的時間內，不敢向家人透露此事。除了將大量資金轉入新開設賬戶外，工程師還將房產進行抵押貸款，獲取的資金同樣被轉入新開設賬戶，隨后被轉走。

　　個人信息被低至15元出售

　　深圳公安局刑偵局七大隊副中隊嚴家斌介紹，這一案件中工程師上當受騙，首要原因在于工程師個人信息被泄露，犯罪分子來電時就已掌握其個人身份信息，包括身份證號以及身份證照片等，受害人往往被迷惑，以為來電人員確系公安、檢察人員。

　　公民個人的的身份證號以及其他詳細資料，被以15元到30元每條不等的價格，在網絡上公開出售。從案件查辦情況來看，有中間商轉手以每條50元價格，將這些信息傳回給境外詐騙集團。除此之外，大量的國內銀行卡、u盾以及手機卡也被銷售給臺灣的“取款組”，每套銀行卡被出售的價格在900元到1200元不等。

　　據林瑋介紹，目前電信詐騙成集團化運作模式，背后有老板出資，核心部門被稱為“機房”與“水房”，其中“機房”負責撥打電話實施詐騙，“水房”主要在詐騙得手之后，負責操控轉賬，將資金迅速化整為零，分割到不同的賬戶。分工合作，效率極高。在這一案件中，犯罪分子的“機房”設置在印尼，“水房”則設置在臺灣，因此最終所有被詐騙款項都在臺灣被提現。

　　追捕

　　巴厘島別墅藏窩點幕后主謀仍逍遙法外

　　2015年4月4日，在公安部、省公安廳的指導協調下，專案組配合印尼警方進行了境外收網行動，在印尼巴厘島一座別墅里，共抓獲犯罪嫌疑人39名，其中5名為中國大陸人員，34名為中國臺灣籍人員。

　　警方在窩點現場繳獲了4萬條公民個人信息及繳獲通信工具、U盤、電話機、銀行卡等作案工具一批。除此之外，還繳獲多份行騙教程，詳細記錄如何實施詐騙。警方沖入時，犯罪分子正現場焚燒部分證據。

　　據悉，目前5名中國大陸人員被押解到境內，而臺灣籍人員則被押回臺灣。據林瑋介紹，目前該類犯罪以臺灣人為主，但因為臺灣人口音重，因此往往需要大陸人扮演話務員的角色。

　　大陸警方同時也在大陸展開抓捕行動，先后抓獲10名在逃犯罪嫌疑人。4月12日，專案組進行第二次收網抓捕工作，分別在成都、廣州抓獲以臺灣人藍某為首的9名犯罪嫌疑人，打掉了為該境外詐騙集團提供銀行卡、手機卡、公民信息等犯罪工具的外圍團伙。

　　林瑋表示，目前該類案件操作以及取款都在境外實現，這一案件中打電話實施犯罪的在印尼，負責取現的在臺灣，幕后老板更是藏匿得很深，大陸警方查處打擊的難度極大。該案中警方雖端掉一個重要窩點，但未能抓獲幕后主謀，贓款未能被追回。

　　鏈接

　　教你防騙兩招

　　A 公安機關不可能通過電話制作筆錄，凡是類似行為均屬詐騙行為。

　　B 目前公安、檢察院、法院等部門都未設立國家安全賬號等名目的銀行賬號，凡是要求將你的存款轉至指定安全賬戶、國家安全監理賬戶以便保全資金的，都是詐騙行為。

　　采寫：南都記者 李亞坤