央行數碼貨幣跨境網絡明年試行陳茂波指金管局正研零售用途

責任編輯：高心雲 2021-11-03 12:59:50原創來源：香港商報網

為建立可用於跨境支付的「多種央行數碼貨幣跨境網絡」(mBridge)平台，金管局聯同參與的央行機構及BISIH轄下香港中心公布了mBridge項目下15個潛在商業用例。其中一個用例挑選了跨越四地、11個不同行業的貿易結算交易作為樣本，於平台上展開了測試，預計於2022年進入試行階段，目標是發展出能夠支援整個國際貿易結算流程的系統。

財政司司長陳茂波今日（3日）在「香港金融科技周2021」上致辭時提到，除了理財通之外，香港與內地金融市場的聯繫不斷擴大，特區政府正與內地政府加強合作，幫助金融行業捉住發展機遇。他續說，金管局正研究發行央行數碼貨幣以作零售用途，下月會有研究結果。

陳茂波稱，國家「十四五」規劃支持香港繼續拓展國際金融服務及發展成全球創新科技中心。據9月公布的「全球金融中心指數」，香港成為亞洲第一、全球第三的金融中心，反映香港過去一段時間經歷新冠肺炎疫情及其他挑戰，仍然無損香港國際金融中心地位。

他又提到，電子消費券計劃有助更廣泛使用電子支付，大約630萬本港居民已領取消費券，計劃獲消費者及商界正面回應。

此外，財爺指出，快速支付系統(FPS)自推出以來快速發展，用戶登記截至9月底已經超過900萬，平均每日處理超過74萬宗，總值52億港元的轉帳交易。

港推代幣化綠債概念認證

金管局在「香港金融科技周2021」活動首日，公布兩項金融科技新舉措。第一項是金管局與國際結算銀行創新樞紐(BISIH)轄下的香港中心完成了Project Genesis，可在香港向零售投資者發行代幣化綠色債券的概念認證。

另外，金管局將於5日與數碼港合作推出反洗錢合規科技實驗室(AMLab)系列，5間銀行將會率先聯同數據專家首次應用合成數據，探索使用數碼足印進行更全面的網絡分析。

金管局還積極推行「金融科技2025」策略下多項關於數據、跨境金融科技合作、人才發展、央行數碼貨幣和資金援助的舉措，進展良好。其中「商業數據通」技術可行性的概念驗證研究已順利完成。「商業數據通」今日進入試行階段，將涉及8組銀行和數據提供方的合作，並預期於2022年底正式推出。

人民銀行金融科技創新監管工具與金管局金融科技監管沙盒，將會進行聯網對接，消息公布後的一星期內，已有大約10間香港銀行表示有興趣通過聯網，於香港和內地大灣區城市測試其跨境金融科技項目，當中約一半項目與「跨境理財通」有關，或可應用於「跨境理財通」的場景。

易綱：保護個人信息體系已建成

人民銀行行長易綱致辭時提到，建立健全法律法規和監管體系是實現個人信息保護的基礎。目前，國家個人信息保護法律體系已經初步建立，政府部門將依法實施公平監管。個人信息保護的最終目的是促進數據的合理使用。要在充分保護個人信息的前提下，探索實現更加精確的數據確權，更加便捷的數據交易，更合理的數據使用，激發市場主體活力和科技創新能力。此外，個人信息保護需要加強國際合作。

銀行積極參與金融科技新舉措

多家銀行機構對於金管局推出的金融科技新舉措表示支持並積極參與。中銀香港(2388)宣布，在金管局「商業數據通」項目第二階段的概念驗證研究及技術對接中，成為首間以全流程使用商業數據為中小企客戶完成貸款審批的本地銀行。

工銀亞洲指出，已參與「香港貿易聯動平台」與「貿易金融區塊鏈平台」的第二期對接項目，並運用平台成功聯動工行深圳分行，為一家知名供應鏈企業客戶辦理首筆應用新場景的跨境貿易交易業務。

滙豐亞太區聯合行政總裁廖宜建表示，跨境電子開戶涉及不同的司法管轄區，銀行須遵守不同市場的監管及環境，需要合規及確保制約與平衡，金融機構有更多工作要做，以改善經驗。

恒生銀行(011)商業銀行業務總監林燕勝表示，該行一直致力透過金融科技拓展商業銀行的創新方案，是次合作有助簡化和加快融資審批程序，以協助企業特別是中小企拓展業務，配合其不斷變化的業務需要。

平安壹賬通銀行行政總裁馮鈺龍則表示，該行是首間與銀行同業合作「貿易平台」與「貿易聯動」之第二期跨平台項目對接的虛擬銀行，公司支持金管局推動融資數碼化，並將服務擴展至香港出口、內地進口的應用場景，運用區塊鏈技術簡化融資過程，進一步支持貿易中小企作跨境貿易、擴展業務。