2023年12月16日，《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高淨值家庭現金流管理報告》發布會於武漢泛海費爾蒙酒店隆重舉行。眾多大咖圍繞「合光守信 庚脈傳家」為主題展開探討，共同聚焦疫情防控平穩轉段後，經濟恢復波浪式發展、曲折式前進的過程中，中國高淨值家庭對於現金流管理的需求和趨勢，深度解讀中國高淨值人群的財富密碼。
主辦方中信保誠人壽副總經理李海、中信保誠人壽高淨值業務部總經理危九平、中信保誠人壽湖北省分公司負責人張力，特邀嘉賓中信銀行股份有限公司武漢分行行長盛飈及中信協同武漢區域分會各子公司主要負責人，中信保誠人壽財務副總監肖立強、計劃財務部負責人周秀文、山西省分公司總經理趙勇、河南省分公司負責人張耿，中國政法大學副教授陳漢，胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤等嘉賓共同出席本次發布會。
本次報告發布會首次落地在素有「九省通衢」之稱的中國經濟地理中心城市武漢，站在傳承與創新的時代前沿，致力為中國高淨值人群與財富家庭帶來更多有益思考。
中信保誠人壽副總經理李海首先致辭。他表示中信保誠人壽成立於2000年，得益於雙實力股東的優勢，既發揮着中信集團綜合性金融業務的資源優勢，又秉承保誠集團175年服務全球保險客戶的宗旨。傾心聆聽客戶心聲，持續迭代產品和服務，充分滿足客戶全生命周期的多層次需求。針對高淨值人群的保險保障和財富管理需求，中信保誠人壽早在2014年就推出了高端子品牌——「傳家」，致力於為高淨值客戶提供以保險保障為核心的一站式綜合家族風險與財富管理方案。很高興連續第四年與全球領先的研究中國高淨值人群的權威機構胡潤研究院合作，攜手推出《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高淨值家庭現金流管理報告》。通過調研洞察發現，未來，提高風險意識、調整資金配置結構、配置年金險產品是高淨值人群降低潛在現金流風險的三大舉措。希望我們的發現和洞察，能夠為中國高淨值家庭現金流管理帶來啟發，讓我們共同探討健康的家庭現金流構建。
中信保誠人壽湖北省分公司負責人張力發表致辭。他表示在「一個中信、一個客戶」的理念之下，中信保誠人壽湖北分公司將藉助中信金控綜合金融服務的優勢，凝心聚力，賦能隊伍，搭建好基礎管理平台、經營平台、活動平台與人才發展平台。以傳家品牌為重要抓手，深耕高淨值業務領域，堅持創新發展、協同發展，攜手打造共生共享生態圈，為客戶提供以保險保障為核心的一站式綜合家族風險與財富管理方案，推動行業高質量發展，為建設金融強國貢獻力量。
中信保誠人壽高淨值業務部總經理危九平女士詳細介紹了「傳家」企業家辦公室的服務模式。她表示「傳家」企業家辦公室將貫徹落實中信金控「一四三五」戰略，整合銀行、證券、信託、保險、資管資源，打造綜合金融服務平台。構建「人—家—企—社」的全面服務體系，為中國高淨值家庭實現財富增值、家族傳承、企業發展、基業長青提供一站式綜合解決方案，做踐行共同富裕目標的專業服務提供者和參與者。
「『傳家』九年 守正篤實 久久為功」，作為「更懂東方傳承之道」的高端子品牌，中信保誠人壽「傳家」將充分發揮服務優勢，持續迭代創新、不斷引領，為高淨值家庭提供全方位、一站式、有溫度的綜合解決方案，共同穿越周期，共赴美好生活。
中信保誠人壽副總經理李海、中信銀行股份有限公司武漢分行行長盛飈、中信保誠人壽高淨值業務部總經理危九平、中信保誠人壽湖北省分公司負責人張力一同上台，共同見證傳家企業家辦公室正式成立。
隨後，中信保誠人壽副總經理李海、中信銀行股份有限公司武漢分行行長盛飈、中信保誠人壽高淨值業務部總經理危九平、中信保誠人壽湖北省分公司負責人張力、胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤及胡潤百富CEO兼集團出版人呂能幸一同上台，開啟《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高淨值家庭現金流管理報告》的正式發布。
發布儀式後，胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤對《中信保誠人壽「傳家」·胡潤百富2023中國高淨值家庭現金流管理報告》進行了深度解讀。報告顯示， 現金為王、穩健為重、保障先行是高淨值人群現金流管理的主要思路。保障類金融工具更多用於人生弱勢階段的現金流入，如慢病護理、養老和重疾。商業人身保險已經成為高淨值家庭標配。
家庭現金流管理，本質上是為提高人生確定性，管理家庭成員的未來人生重大事件，提早作出應對規劃。為應對各類事件，高淨值人群採用最多的規劃工具是現金類（應對7.26類人生事件， 調研選項共12類）、固收類（應對5.19類）、保障類（應對4.08 類），並且未來三年不會有明顯變化。保障類產品更多用在慢病護理（53%）、個人養老（43%）和重疾醫療（43%）；現金類更多用在日常消費（73%）和高品質生活（72%）；固收類主要用在奢侈消費（57%）、孫輩培養（49%）；權益類主要用於自己購房（36%）、子女結婚（32%）。97% 的高淨值人群已經為家庭配置了商業人身保險，家庭每年的保費支出佔總收入的比例約 14%。（記者 吳超群）
頂圖：胡潤百富董事長兼首席調研官 胡潤解讀報告。